Категория: Инструкции
Вы должны отчитаться в налоговой, если получили доход:
Форма включает в себя 19 страниц, перед подачей, нужно ознакомиться с нормативными актами и инструкциями, утвержденными ИФНС.
Оформляем налоговые вычетыНалоговый вычет — это льгота от государства для добросовестных налогоплательщиков, которая позволяет вернуть ваш налог на доходы.
Виды налоговых вычетов:
Если вы не успеете отчитаться
в срок до 30 апреля 2016 года,
вас обязательно оштрафуют.
Поможет понять сколько денег вы сможете вернуть, заполнив декларацию 3-НДФЛ .
За что вы хотите вернуть деньги?
При приобретении любой недвижимости согласно законодательству РФ вам предоставляется право на возврат налога при покупке квартиры в ипотеку в размере 13% от затрат на кредит и суммы выплаченных процентов по ипотеке.
К сожалению, прописной истиной в нашей стране был и остается тот факт, что лечение в частных клиниках гораздо эффективнее бесплатной страховой медицины. Именно по этой причине все чаще к услугам платных больниц приходится прибегать
Налоговый вычет – это возмещение подоходного налога за обучение собственное, своих детей, сестер и братьев, а также детей, находящихся под опекой, которое может потребовать каждый официально работающий гражданин страны.
Инструкция, как вернуть подоходный налогВ большинстве случаев о возможности вернуть часть денег с покупки жилья, обучения или лечения от государства узнают от знакомых, родственников, или через СМИ. Информации везде много, и бывает сложно разобраться, какие действия и в какой последовательности нужно предпринять, чтобы получить заветный возврат. В данной статье мы пошагово опишем процесс получения вычета у налоговых органов.
Шаг 1. Сбор документовВ зависимости от того, с каких расходов вы хотите вернуть деньги, нужно будет собрать определенный пакет документов. В основном, всё предоставляется в копиях, так как налоговая оставляет их у себя и сдает в архивы, но есть и исключения, когда предоставляются оригиналы (например, справка с работы 2-НДФЛ, справка из учебного заведения).
Ознакомиться с перечнями документов для оформления декларации 3-НДФЛ, вы можете на нашем сайте. Они очень удобны, так как адаптированные под разные жизненные ситуации. После того как все необходимые документы собраны, заполняется сама декларация.
Шаг 2. Заполнение декларации 3-НДФЛДекларацию вы можете заполнить самостоятельно, либо обратиться к нашим специалистам. В зависимости от вашей ситуации, заполняются строго определенные разделы. Информация берется из собранных документов.
ВАЖНО! Не забудьте приложить к декларации реестр документов, в котором перечислите всё, что приложите к 3-НДФЛ и заявление, где укажите реквизиты своего счета, на который налоговый орган произведет вам возврат.
Телефон специалиста: +7 (343) 287-35-37
Многоканальный телефон: +7 (343)385-66-20
Шаг 3. Подача пакета документов в налоговую инспекцию3-НДФЛ подается в инспекцию по месту прописки. Сделать это можно 3 способами:
Перечисление происходит на тот счет, который указывается в заявлении. По закону, налоговая производит возврат в течении 3-4 месяцев. Чаще всего они никак не уведомляют об этом, иногда присылают письма. Поэтому самостоятельно отслеживайте поступления на ваш лицевой счет.
© ООО “ТЭРРА-Консалтинг”, 2003 – 2016.
Понедельник, 25 Январь 2016 17:28
Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкцияВ этом году россияне, открывшие индивидуальный инвестиционный счет, впервые могут оформить налоговый вычет по взносам на ИИС за предыдущий календарный год. Для этого владельцы счетов могут с 1 января по 30 апреля подать необходимые документы в налоговую инспекцию. В помощь частным инвесторам, которые пожелают вернуть заветные 13% по льготе в этом году,FinancialOne подготовил краткую инструкцию по оформлению налогового вычета.
Прежде всего, напомним, что у владельца ИИС есть два способа воспользоваться налоговой льготой, предусмотренной законодательством. Первый подразумевает, что частный инвестор оформит налоговый вычет по окончании календарного года, в который он сделал взнос на свой инвестиционный счет. Доходность операций по ИИС при этом не учитывается. То есть если в декабре 2015 года россиянин открыл ИИС и внес на него 400 тысяч рублей, то уже в январе текущего года он имеет право подать соответствующие документы в налоговую инспекцию и вернуть себе 13% от этой суммы – 52 тысячи рублей.
Эту процедуру частный инвестор может повторять ежегодно (или один раз за все три года в конце срока действия договора по ИИС - оба варианта доступны), но необходимым условием является наличие доходов в том году, за который планируется получение вычета. Таким образом, денежные средства, которые будут возвращены владельцу ИИС из бюджета, не могут превышать суммы уплаченного им НДФЛ в течение года, в который был открыт счет.
Вторым способом оформления льготы частный инвестор сможет воспользоваться лишь через три года после заключения договора на ведение ИИС. В этом случае владельцу счета просто-напросто не придется платить НДФЛ с инвестиционной прибыли, полученной за этот период. При этом не важно, были ли у частного инвестора другие источники дохода, облагаемые налогом по ставке 13%. Поскольку этот вид льготы пока недоступен россиянам (ИИС появился на рынке в 2015 году), имеет смысл рассмотреть подробно налоговый вычет первого типа в ситуации, когда инвестор захотел получать его каждый год.
Необходимые документыИтак, при наличии удержанных налогов, а значит, и источника дохода в 2015 году, владельцу ИИС остается проделать следующие шаги для оформления налоговой льготы:
Первый пункт в этом нехитром мануале – получение документов о зачислении средств на ИИС. К таковым относятся, прежде всего, копия договора об открытии инвестиционных счета, платежное поручение о заводе средств и квитанция о совершении операции. «Мы предоставляем клиентам следующие бумаги: Генеральное соглашение и заявление на Комплексное обслуживание (документ, подтверждающий факт открытия ИИС), а также платежные документы, подтверждающие зачисление денежных средств на ИИС (квитанция, платежное поручение о заводе средств)», – рассказал Financial One Игорь Соболев, руководитель направления комплексных финансовых решений ФГ БКС.
Следует отметить, что набор документов, который предоставляют разные брокерские компании для оформления налогового вычета, может незначительно варьироваться. Так, ИХ «Финам», помимо прочего, выдает своим клиентам, открывшим ИИС, форму 2-НДФЛ и отчет брокера за прошлый налоговый период.
Шаг 2: отчитаться о налогахПолучение формы 2-НДФЛ у работодателя или организации, обеспечившей доход владельца ИИС в 2015 году, – процедура довольно простая. Согласно Трудовому кодексу РФ, работодатель должен выдать ее не позднее трех рабочих дней со дня подачи заявления работника. В заголовке формы 2-НДФЛ должен быть указан год, за который она выдана, а в самой справке – сведения о работодателе (наименование, реквизиты); данные сотрудника; доход, облагаемый по базовой 13% ставке, – помесячно; стандартные, социальные и имущественные налоговые вычеты с кодами; общая сумма доходов, вычетов и удержанных налогов. Крайне важно, чтобы форма 2-НДФЛ была оформлена правильно, поскольку налоговые службы, как правило, скрупулезно проверяют этот документ.
Шаг 3: заполнить декларациюСамая сложная часть в процедуре оформления вычета – это заполнение декларации по форме 3-НДФЛ. Ее легко можно найти в Интернете – например, на сайте Федеральной налоговой службы. Данные об инвестиционном налоговом вычете в размере взноса на ИИС указываются в пункте 3 листа E2 («Расчет инвестиционных налоговых вычетов). Частному инвестору нужно прописать доходы и расходы от операций по ИИС, а также удержанную и перечисленную в бюджет сумму налога на основании справки 2-НДФЛ. К слову, инструкция по заполнению декларации, которая прилагается к форме 3-НДФЛ, дополнена пунктом 13.4, разъясняющим, что нужно писать в пункте 3.
Лист Е2 в справке 3-НДФЛ за 2015 год
Хорошая новость состоит в том, что брокерские компании идут навстречу клиентам-владельцам ИИС, помогая им с оформлением и подачей налоговой декларации. К примеру, ИХ «Финам» в ближайшее время планирует запустить новый онлайн-сервис, который позволит частным инвесторам не только заполнять 3-НДФЛ в электронном виде с использованием так называемой электронной подписи, но и подавать декларацию в ИФНС через Интернет. Сейчас эта услуга находится на стадии тестирования.
Аналогичный сервис планирует запустить и ФГ БКС. Он будет доступен клиентам компании в Личном кабинете «БКС Онлайн» и позволит без лишних хлопот получить заполненную форму 3-НДФЛ для подачи в налоговый орган. «В дальнейшем, ориентируясь на спрос и пожелания клиентов, мы намерены расширять удаленные сервисы поддержки для того, чтобы владельцы ИИС могли максимально грамотно оформить налоговый вычет, а также другие налоговые льготы», – добавил Игорь Соболев, руководитель направления комплексных финансовых решений ФГ БКС.
Компания «Открытие Брокер», в свою очередь, будет оказывать консультационную поддержку своим клиентам, оформляющим налоговый вычет по ИИС. Кроме того, у частных инвесторов, открывших индивидуальный инвестиционный счет в этой брокерской компании, есть возможность подать декларацию в электронном виде через портал госуслуг. Глеб Титов, руководитель управления инвестиционных продуктов «Открытие Брокер», отметил в разговоре с Financial One, что процедура оформления налоговых вычетов по ИИС еще не обкатана в самой налоговой службе, поэтому подача декларации в электронном виде является предпочтительным вариантом. «Один из наших клиентов, явившись с пакетом документов в налоговую инспекцию по месту регистрации, столкнулся с полным непониманием: как оказалось, сотрудники службы были не в курсе, что такое ИИС и какой вычет по нему можно получить. Им даже пришлось звонить начальству в ФНС», – пояснил финансист.
Шаг 4: подать документыПодавая налоговую декларацию, владелец ИИС также должен приложить заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов. Образец этого заявления частный инвестор может получить в налоговой службе или у своего брокера. Подать форму 3-НДФЛ можно четырьмя способами:
При подаче декларации через Интернет частному инвестору нужно будет лично представить в налоговую службу оставшиеся документы (подтверждение от брокера, заявление и форму 2-НДФЛ), либо отправить их почтой.
Шаг 5: дождаться денегНалоговая служба проверяет декларации и прилагаемые к ней документы, подтверждающие правильность расчетов и обоснованность запрашиваемого вычета, в течение 3 месяцев с момента их подачи в налоговый орган. По завершении проверки сумма излишне уплаченного налога будет зачислена на банковский счет, реквизиты которого владелец ИИС указал в своем заявлении.
Добро пожаловать на сайт Moi-ipoDom.
- Чтобы не пропускать новых публикаций, можете подписаться на email рассылку - это совершенно бесплатно. быстро. без спама - вот ссылка все новое на email .
- Список всех опубликованных материалов можно посмотреть в пункте "содержание" .
- В меню справа вынесены наиболее интересные и полезные материалы.
Moi-ipoDom.ru - страница сайта ВКонтакте.
Страница в Google+ +Moi-ipodomRu
2 статьи которые стоит прочитать в первую очередь:
1) моя инструкция как купить квартиру в ипотеку ;
2) последовательность ремонта квартиры .
Если информация была полезна - поделитесь с друзьями ссылкой. Вам это ничего не стоит, но огромная помощь сайту.
Хотите получить 260 тысяч рублей от государства? Нет ничего проще! Воспользуйтесь имущественным вычетом!
4.88 (97.59%) 83 votes
Последнее обновление: 17-11-2016
Купили квартиру? А вы знали, что можете воспользоваться имущественным налоговым вычетом и вернуть часть денег?
Для этого нужно только заполнить декларацию 3 НДФЛ и подать ее в налоговую. Уже несколько лет подряд делаю это самостоятельно.
И в этом нет ничего сложного!
Далее можете ознакомиться с подробной инструкцией что и как нужно сделать, куда и какие документы подать.
Частые вопросы №1 — Что такое имущественный вычет и за что он дается?Имущественный вычет — это когда при выполнении вами определенных условий, государство возвращает удержанный с зарплаты НДФЛ.
НДФЛ — налог на доходы физических лиц. Удерживается государством в виде 13% от заработной платы.
За что можно получить имущественный вычет:Те кто подпадают под оба пункта:
Квартира куплена в 2010 году, при этом работали и платили налоги в 2010 и 2012 годах, а в 2011 году не работали. Соответственно, можно подать документы только за 2010 и 2012 года.
Когда нельзя воспользоваться вычетом:
Как уже писал выше, вернуть можно 13% от стоимости недвижимости, 13% от суммы уплаченных процентов по ипотеке, 13% от расходов на ремонт или строительство.
Пример №1 — Квартира куплена после 2008 года за 1 350 тыс. рублей
Сумма, которую можно получить назад, составит 1 350 000 * 13% = 175 500 рублей.
Пример №2 — Квартира стоит 3 500 тыс. рублей и куплена также после 2008 года
Сумма, которую можно получить, составит 2 000 000*13% = 260 000 рублей.
На все что куплено до 2008 года, вычет будет рассчитываться аналогично, но с суммы 1 млн. рублей.
Важно знать! С 2014 года имущественный вычет по НДФЛ на покупку жилья можно получить по нескольким объектам. Условия: до 2014 года имущественный вычет ни разу не предоставлялся и документы о праве на объект оформлены после 1 января 2014 года. Сумма с которой можно получить вычет осталась неизменной и составляет 2 000 000 рублей. Если получить вычет полностью не удалось, то остаток можно будет получить в дальнейшем с другой купленной недвижимости (подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ в редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 212-ФЗ).
№4 — Когда можно идти подавать документы на получение вычета?Пример — квартиру купили в 2009 году, а в налоговую обратились первый раз в 2016 году.
Получать вычет можно за 2013, 2014, 2015 годы и так далее, пока не будет получена вся сумма. Для этого нужно подать за каждый год документы в налоговую, но так как первый раз обратились в налоговую только в 2016 году, то 2012, 2011, 2010 года уже не учитываются.
№5 — Сколько времени занимает проверка документов на вычет?Проверка по закону может занять до 3 месяцев, до 1 месяца отводится на перечисление средств.
Пример — подали документы в налоговую 1 февраля.
Февраль, март, апрель — налоговая может все это время проверять документы. Могут закончить раньше. Май — отводится для перевода денег.
В начале июня на счет поступают деньги +/- неделя. Если к этому времени ничего не пришло, то сходите в налоговую и уточните.
Какие нужны документы для получения имущественного вычетаДелаем копии перечисленных ниже документов, кроме справки 2НДФЛ (отдаем в налоговую оригинал).
На копиях написать следующее: «копия верна» + дата + ваша подпись (дату лучше проставить в налоговой).
Как заполнить налоговую декларацию 3 НДФЛ самостоятельноСкачиваем и устанавливаем программу для заполнения декларации. Бесплатный официальный софт находится на сайте налоговой по этой ссылке .
Пункт №1 — Задание условий«Номер инспекции» – указывается налоговая инспекция (по месту жительства) в которую представляется декларация, нажимаем и выбираем из списка нужную.
«Номер корректировки» — по умолчанию стоит «0» — для первичной декларации; «1», «2», «3» и.т.д. — если уточняем какие-либо данные.
«Признак налогоплательщика» — по умолчанию стоит «Иное физическое лицо», если соответствуем другому статусу, то ставим галочку напротив нужного пункта. Если вы являетесь еще и ИП, то выбираете соответствующий пункт.
«Имеются доходы» — по умолчанию отмечен пункт для физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями.
«Достоверность подтверждается» — по умолчанию стоит «Лично», когда подаем документы самостоятельно.
Пункт №2 — Сведения о декларантеВ окне «Сведения о ФИО и документе, удостоверяющем личность» вносятся личные данные.
«Вид документа» — выбирается из справочника видов документа.
В окне «Сведения о месте жительства» вносятся данные о месте жительства.
«ОКАТО» — указывается код ОКАТО по месту жительства, посмотреть можно в справке 2-НДФЛ. С 2014 года код ОКАТО заменен на код ОКТМО. Как и где узнать ОКТМО? Есть два способа: посмотреть в справке 2-НДФЛ (выдается на работе в бухгалтерии) или по данной ссылке http://fias.nalog.ru/Public/SearchPage.aspx (введите город в строке поиска).
Пункт №3 — Доходы, полученные в РФЗаполняем данные о полученных доходах, используем справку 2-НДФЛ (выдается бухгалтерией на работе).
По умолчанию установлена ставка 13%.
Жмем кнопку «Добавить» и в появившемся окне «Источник выплаты» вносим данные о работодателе, которые можно посмотреть в разделе №1 «Данные о налоговом агенте» из справки 2-НДФЛ.
Код ОКАТО (с 2014 года заменен на код ОКТМО) в окне «Источник выплаты» должен соответствовать коду ОКАТО (ОКТМО), указанному выше, берется он из справки 2-НДФЛ.
Если работодатель предоставлял стандартные налоговые вычеты (в справке 2-НДФЛ заполнен раздел №4 «Стандартные, социальные и имущественные налоговые вычеты» ), то отмечаем «Расчет стандартных вычетов вести по этому источнику» .
После заполнения реквизитов работодателя активируется окно для ввода полученного дохода.
Жмем «Добавить» и заполняем данные о доходах в окне «Сведения о доходах». помесячно.
Код дохода, сумма дохода, код вычета, сумма вычета и месяц получения дохода заполняется из раздела №3 «Доходы, облагаемые по ставке 13%» справке 2-НДФЛ.
Поле «Итоговые суммы по источнику выплат» заполняются из раздела 5 «Общие суммы дохода и налога по итогам налогового периода по ставке 13%» в справки 2-НДФЛ.[/spoiler]
Для указания налоговых вычетов предназначена закладка «Вычеты» .
Для отражения стандартных, социальных и имущественных вычетов предназначены разные окна, по умолчанию открывается окно «Стандартные налоговые вычеты». Оно не нужно, но галочку напротив пункта «Предоставить стандартные вычеты» не снимаем иначе одна из страниц не распечатается и в налоговой могут отправить переделывать декларацию.
Переходим в окно «Предоставить имущественный налоговый вычет» .
Для активизации окна необходимо отметить поле «Предоставить имущественный налоговый вычет» .
В окне «Сведения об объекте» указать необходимые данные по приобретенному объекту недвижимости.
После того как все данные внесены нажимаем кнопку «Перейти к вводу сумм» .
Заполняем колонку «Расходы по покупке (строительству) жилья» .
В поле «Стоимость объекта (доли)» пишем соответственно стоимость покупки.
В поле «Вычет по предыдущим годам по декларации» пишем сумму полученного вычета за предыдущие года, не 13%, а сумму с которой эти 13% были посчитаны.
В поле «Вычет по пред. годам у налогового агента» сумму вычетов полученных через работодателя.
В поле «Сумма, перешедшая с предыдущего года» пишем сумму с которой еще можем получить вычет (общая стоимость объекта — (вычет по предыдущим годам по декларации + вычет по предыдущим годам у работодателя)).
В поле «Вычет у налогового агента в отчетном году» также указываем если есть что.
Последние шаги после заполнения декларации«Проверить» — чтобы исключить ошибки.
«Сохранить» — думаю тут понятно.
«Просмотреть» — видим готовую декларацию, если все хорошо, то жмем «Печать» и «Экспортировать» — создается xlm-файл в указанном месте, сохраните на электронном носителе и возьмите с собой в налоговую, вдруг попросят.
Отдаем документы в налоговую — Нюансы