Руководства, Инструкции, Бланки

Доверенность На Право Первой Подписи В Банке Образец В Рк img-1

Доверенность На Право Первой Подписи В Банке Образец В Рк

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Национальный удостоверяющий центр РК - Порядок получения регистрационного свидетельства для юридического лица - Первого руководителя

Национальный удостоверяющий центр Порядок получения регистрационного свидетельства для юридического лица - Первого руководителя

Для получения регистрационных свидетельств, Вам необходимо установить программное обеспечение и подать заявку в режиме on-line. На внешнем устройстве или на файловой системе будут сгенерированы Ваши закрытые ключи ЭЦП. Соберите необходимый пакет документов и обратитесь в Центр Регистрации (ЦОН) для подтверждения поданной заявки. После чего, установите регистрационные свидетельства по присвоенному номеру заявки.

1. Перед подачей заявки, ознакомьтесь с инструкцией пользователя

Руководство первого руководителя юридического лица для получения регистрационных свидетельств НУЦ РК

2. Установка программного обеспечения

Для успешной подачи заявки в режиме on-line, Вам необходимо скачать и установить программное обеспечение:

3. Список документов для сдачи в Центр регистрации (ЦОН) для первого руководителя юридического лица:

  • Заявление (установленного образца) сформированное после подачи заявки, с номером заявки и подписью заявителя;
  • Документ, удостоверяющий личность;
  • Доверенность на представителя услугополучателя, (первый руководитель юридического лица) установленного образца – при представлении интересов получателя третьим лицом;
  • Справка с места работы, либо заверенная печатью юридического лица (при ее наличии) копия приказа (решения, протокола) о назначении на должность первого руководителя или лица, исполняющего его обязанности;
  • Справку либо свидетельство (при наличии) о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица услугополучателя в качестве юридического лица.

4. Список документов, для первого руководителя индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в виде совместного предпринимательства, для сдачи в Центр регистрации (ЦОН):

  • Заявление (установленного образца) сформированное после подачи заявки, с номером заявки и подписью заявителя;
  • Документ, удостоверяющий личность ;
  • Доверенность на представителя услугополучателя (физического лица), удостоверенную нотариально, с указанием полномочия представлять документы на выдачу регистрационных свидетельств Национального удостоверяющего центра Республики Казахстан и расписываться в соответствующих документах для исполнения поручения, определенного доверенностью – при представлении интересов услугополучателя третьим лицом;
  • Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя.

В случае не предоставления документов в течение 1-го месяца заявка будет аннулирована.

бесплатная телефонная
линия на территории РК

Другие статьи

Доверенность на право первой подписи в банк образец - Скачать в разных форматах: txt jar fb2 doc rtf

Скачать Доверенность на право первой подписи в банк образец

Все права на все книги на этом сайте безусловно принадлежат их правообладателям. Если публикация книги на сайте нарушает чьи-либо авторские права, сообщите нам об этом и она будет немедленно убрана из публичного доступа


Мы рады что вы зашли к нам на ресурс. У нас присутствует можество книг разных жанров. В нашей электронной библиотеке вы можете скачать книгу "Доверенность на право первой подписи в банк образец" в форматах fb2, txt, PDF, EPUB, doc, rtf, jar, djvu, lrf себе на телефон, андроид, айфон, айпад, а так же читать онлайн и без регистрации. Ниже вы можете оставить отзыв о прочитанной или интересующей вас книге.

Смиритесь с мыслью, что детей вам придется поднимать в одиночку. Даже если приставы найдут бывшего, но он нигде не работает - алиментов вы не увидите, будете смотреть на его увеличивающуюся с каждым месяцем задолженность, которая кормить детей не помогает. О маленькой зарплате и невозможности содержать доверенность на право первой подписи в банк образец на нее надо было думать, когда выходили замуж и рожали детей от совершенно ненадежного мужчины. У вас возможностей нет и вам нужно принимать любую помощь, которую вам готовы предложить. Родственники обещали помочь с содержанием старшей дочери - ну так соглашайтесь.

Комментарии к Книге Доверенность на право первой подписи в банк образец:

ИНСТРУКЦИЯ О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан - * - Сноска

ИНСТРУКЦИЯ О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан Сноска. Название Инструкции - с изменениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287

Утверждена Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 марта 1997 года N 61. Зарегистрирована в Министерстве юстиции Республики Казахстан 14 мая 1997 г. N 307. Утратила силу - постановлением Правления Национального Банка РК от 2 июня 2000 г. N 266

Глава 1. Общие положения


Сноска. Название Раздела I - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

1. Банковский счет - это способ отражения договорных отношений между банком и владельцем счета по приему депозита и совершению банком операций, связанных:
с обеспечением наличия и использованием банком денег, принадлежащих владельцу счета, гарантируя владельцу счета право беспрепятственно распоряжаться своими деньгами;
с принятием (зачислением) сумм денег в пользу владельца счета;
с изъятием и (или) переводом денег по поручению владельца счета или распоряжениям третьих лиц.
Счета, по которым не могут производиться все вышеуказанные операции, а также счета, отражающие позиции бухгалтерского учета в банках, лицевые счета (субпозиции), являющиеся компонентами балансового счета, в том числе ссудные счета, не являются банковскими счетами.
Сноска. Пункт 1 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
2. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте и подразделяются на корреспондентские, текущие и сберегательные счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств).
Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Текущие и сберегательные счета - банковские счета юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц и физических лиц.
Сноска. Пункт 2 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
3. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Открытие банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан производится на основании соответствующего постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законодательством.
Особенности открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяются специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Сноска. Пункт 3 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

Глава 2. Порядок открытия банковских счетов
Сноска. Название Раздела II - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

4. Открытие банковского счета производится при заключении договора банковского счета или договора банковского вклада между банком и владельцем счета.
4-1. При открытии корреспондентского или текущего счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу владельца счета, выполнять его распоряжения о переводе (выдаче) ему или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные данным договором. Договор банковского счета должен содержать следующее:
- реквизиты сторон;
- предмет договора;
- индивидуальный идентификационный код, присвоенный банком владельцу счета (иные дополнительные способы идентификации владельца счета либо лица, уполномоченного владельцем счета на распоряжение банковским счетом, не запрещенные законодательством Республики Казахстан);
- регистрационный номер налогоплательщика - владельца счета, указанный в документе, выданном органом налоговой службы;
- условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.
В договоре банковского счета могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами.
Сноска. Пункт 4 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
5. В договоре банковского счета должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством, в зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности владельца счета.
Сноска. Пункт 5 - с дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6. Для заключения договора банковского счета клиенту необходимо представить:
1) для резидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц и их обособленных структурных подразделений (филиалов и представительств):
документ с образцами подписей и оттиска печати (форма прилагается);
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
копию устава (для структурных подразделений Положения), заверенного в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
для физических лиц:
- документ с образцом подписи;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
- для индивидуальных предпринимателей - документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- для индивидуальных предпринимателей - копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
- документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
2) для нерезидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц, филиалов и представительств:
- документ с образцами подписей и оттиска печати;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан, для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - по месту их регистрации в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
- документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), копия положения о соответствующем филиале или представительстве и копия доверенности руководителя филиала или представительства, заверенных нотариально и выполненных на казахском и/или русском языках;
для физических лиц:
- документ с образцом подписи;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан;
- документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
3) для иностранных дипломатических и консульских представительств:
- документ с образцами подписей и оттиска печати;
- копию документа установленной формы, подтверждающего его аккредитацию, заверенную Министерством иностранных дел Республики Казахстан.
В зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности клиента банк вправе потребовать предоставления дополнительных документов, если это прямо установлено законодательством Республики Казахстан или банком.
В случае открытия клиентом нескольких счетов в одном банке повторное представление документов, предусмотренных для открытия первого счета, не требуется, за исключением документа с образцами подписей и оттиска печати и документа, удостоверяющего личность клиента.
Сноска. Пункт 6 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-1. При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада банк обязуется принимать деньги (вклад), поступающие от владельца счета (вкладчика) или в его пользу, выплачивать по ним вознаграждение (интерес) в размере и порядке, предусмотренными договором банковского вклада, и возвратить вклад на условиях и в порядке, установленном законодательными актами и договором банковского вклада, оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского вклада. Договор банковского вклада должен содержать следующее:
реквизиты сторон;
предмет договора;
индивидуальный идентификационный код, присвоенный банком вкладчику (иные дополнительные способы идентификации вкладчика либо лица, уполномоченного вкладчиком на распоряжение сберегательным счетом, не запрещенные законодательством Республики Казахстан);
регистрационный номер налогоплательщика-вкладчика, указанный в документе, выданном органом налоговой службы;
условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.
В договоре могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами, в том числе порядок выплаты вознаграждения (интереса).
Договор банковского вклада может заключаться как самим вкладчиком, так и лицом, вносящим вклад в пользу владельца счета.
Заключение договора банковского вклада может также производиться путем выдачи банком вкладчику или лицу, вносящему вклад в его пользу, документа, удостоверяющего внесенный вклад (вкладного документа). Выдача вкладного документа производится в соответствии с внутренними правилами банка и на его условиях. При выдаче вкладного документа банк обязан получить письменное согласие вкладчика о принятии указанных правил и условий банка.
Вкладными документами являются депозитный сертификат или книжка вкладчика (сберегательная книжка).
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-1 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-2. Для заключения договора банковского вклада необходимо представить:
1) для вкладчиков-резидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц и их обособленных структурных подразделений (филиалов и представительств):
документ с образцами подписей и оттиска печати (форма прилагается);
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
копию устава (для структурных подразделений - Положения), заверенного в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
для физических лиц:
документ с образцом подписи;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
для индивидуальных предпринимателей - документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
для индивидуальных предпринимателей - копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту.
В случае, если владельцем счета, в пользу которого вносится вклад родителями или иными законными представителями, является несовершеннолетнее лицо, достигшее четырнадцати лет, представляется документ, удостоверяющий личность родителей или иных законных представителей и свидетельство о рождении владельца счета, которое после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
2) для вкладчиков-нерезидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц, филиалов и представительств:
документ с образцами подписей и оттиска печати;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан, для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - по месту их регистрации в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), копия положения о соответствующем филиале или представительстве и копия доверенности руководителя филиала или представительства, заверенных нотариально и выполненных на государственном и/или русском языках;
для физических лиц:
документ с образцом подписи;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-2 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-3. При заключении договора банковского вклада между банком и лицом, не являющимся вкладчиком, такое лицо обязано сообщить банку регистрационный номер налогоплательщика - владельца счета, а также представить в банк:
1) юридическое лицо (филиал или представительство):
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки лица, являющего владельцем счета на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
2) физическое лицо:
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки лица, являющего владельцем счета, на налоговый учет;
документ, удостоверяющий личность.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-3 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-4. При первом обращении владельца счета в банк, связанном с получением денег по вкладу, владелец счета обязан представить в банк документы, предусмотренные подпунктами 1) или 2) пункта 6-2 настоящей Инструкции.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-4 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
7. При открытии банковских счетов юридическим и физическим лицам на основании доверенности на право открытия и распоряжения банковским счетом, выданной юридическому или физическому лицу, в банк представляются:
- копия документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки на учет лица, являющегося владельцем счета;
- документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- юридическим лицом представляется копия устава, а физическим - документ, удостоверяющий личность;
- документ с образцами подписей и оттиска печати (если имеется);
- доверенность на право открытия и распоряжения счетом.
Владельцем счета в данном случае является лицо, выдавшее данную доверенность.
Представление доверенности не требуется физическому лицу, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с законодательством либо учредительными документами.
Порядок выдачи и форма доверенностей на совершение операций в банке могут определяться специальными правилами, разрабатываемыми банком.
Сноска. Пункт 7 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
8. Учредителю (учредителям) вновь создаваемых юридических лиц или уполномоченному им (ими) лицу, которому (которым) в соответствии с законодательством Республики Казахстан необходимо предоставить к моменту государственной регистрации юридического лица документ, подтверждающий оплату уставного капитала вновь создаваемого юридического лица, банки открывают временные текущие счета, а в случаях предусмотренных законодательством Республики Казахстан накопительные и другие виды счетов, имеющие статус временного счета.
Для открытия временного текущего счета (накопительного или другого счета, имеющего статус временного счета) в банк представляется документ с образцами подписей и оттиска печати (если имеется).
Данные документы оформляются в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией.
Временный текущий счет (накопительный или иной счет, имеющий статус временного) открывается на срок не более, чем на шестьдесят календарных дней.
После прохождения государственной регистрации юридическому лицу открывается текущий (банку или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций - корреспондентский) счет.
Сноска. Пункт 8 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
9. В документах с образцами подписей и оттиска печати, представляемых юридическими лицами, филиалами или представительствами, правом первой подписи обладает руководитель либо другое уполномоченное им лицо. Право второй подписи предоставляется главному бухгалтеру либо другому уполномоченному лицу. Данные полномочия предоставляются на основании приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или представительств. Если в штате юридического лица, филиала или представительства отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, документ принимается банком с одним образцом первой подписи.
Запрещается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей.
Банк вправе требовать нотариального удостоверения документа с образцами подписей и оттиска печати или его удостоверения вышестоящим органом либо организацией, которая является учредителем владельца банковского счета. В населенных пунктах, где отсутствуют нотариальные конторы, документ с образцами подписей и оттиска печати заверяется местным органом исполнительной власти.
В случае временного предоставления владельцем счета права подписи другому лицу (-ам), оформляется временный документ с соответствующими образцами подписей, заверенный владельцем счета.
При замене хотя бы одного образца подписи либо оттиска печати, в банк предоставляется новый документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенный в порядке, указанном в настоящей Инструкции. Замененные документы образцов подписей и оттиска печати подшиваются в дело владельца счета.
Необходимое количество экземпляров документов с образцами подписей и оттиска печати, предоставляемых клиентом для открытия счета, определяется банком. При этом, один из экземпляров должен постоянно находиться у соответствующего операционного работника банка, другой - в деле соответствующего владельца счета. Остальные экземпляры хранятся в порядке, установленном внутренними правилами банка.
Сноска. Пункт 9 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
10. Банки обязаны, по требованию клиента, предоставлять информацию о возможных рисках, связанных с открытием, ведением, закрытием банковских счетов владельца счета и возможностью приостановления операций по ним.
11. В случае переименования юридического лица, утери или износа печати банк вправе предоставить владельцу счета необходимый срок для изготовления новой печати. В период изготовления печати, банком и владельцем счета устанавливается порядок оформления платежных документов без печати владельца счета, который должен быть указан в договоре.
12. В течение 10 банковских дней после открытия банковского

счета банки обязаны уведомить об этом соответствующие органы

Сноска. Пункт 12 - с изменениями, внесенными постановлением Правления

Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287

13. Представленные клиентом для открытия счета документы должны

Я, Государственный нотариус____________________________нотариальной

(фамилия и инициалы)

конторы ______________________ свидетельствую самоличность граждан

______________________________ и подлинность их подписей.

Взыскано ____________________ тенге госпошлины.

М.П. Город ___________________________

По реестру N _____________ Нотариус ________________________________

"?аза?стан Республикасында?ы банктерде клиенттердi? банктiк шоттарын ашу, ж?ргiзу ж?не жабу т?ртiбi туралы" Н?с?аулы? жайында

?аза?стан Республикасыны? ?лтты? Банкi Бас?армасы 1997 жыл?ы 4 наурызда?ы N 61 ?аза?стан Республикасы ?ділет министрлігінде 1997 жыл?ы 5 мамыр тіркелді. Тіркеу N 307. Н?с?аулы?ты? атауында?ы "Екінші де?гейдегі" деген с?здер "?аза?стан Республикасында?ы" деген с?здермен ауыстырылды - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны? 1998.12.23. N 287

V980659 ?аулысымен. К?ші жойылды - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны? 2000 жыл?ы 2 маусым N 266 ?аулысымен.

?аза?стан Республикасы ?лтты? Банкiнi? нормативтiк актiлерiн ?аза?стан Республикасыны? ?олданылып ж?рген за?дарына с?йкес келтiру ма?сатында ?аза?стан Республикасы ?лтты? Банкiнi? Бас?армасы ?аулы етедi:
1. "Екiншi де?гейдегi банктерде клиенттердi? банктiк шоттарын ашу, ж?ргiзу ж?не жабу т?ртiбi туралы" Н?с?аулы? ж?не ?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар ??жат нысаны бекiтiлiп, 1997 жыл?ы 1 с?уiрден бастап к?шiне енгiзiлсiн.
2. ?аза?стан Республикасы ?лтты? Банкiнi? бас?армасы бекiткен "?аза?стан Республикасы банктерiнi? мекемелерiнде ашылатын есеп айырысу, а?ымда?ы ж?не бюджеттiк шоттар туралы" N 127 Н?с?аулы? (1993 жыл?ы 23 маусымда?ы N 16 хаттама) 1997 жыл?ы 1 с?уiрден бастап к?шiн жойды деп танылсын.
3. Банктiк ?ада?алау департаментi (Ж?ма??лов Б.К.) осы ?аулы,

бекiтiлген Н?с?аулы? пен ?олдар ж?не м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар

??жат нысаны жайында ?аза?стан Республикасы ?лтты? Банкiнi? облысты? (бас

Алматы аума?ты?) бас?армаларына хабарласын, олар?а осы ?аулыны, жо?арыда

атал?ан Н?с?аулы?ты ж?не ?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар

??жат нысанын екiншi де?гейдегi банктерге хабарлауды мiндеттесiн.

?лтты? Банк Т?ра?асы

?аза?стан Республикасы ?лтты?

Банкi Бас?армасыны? 1997 жыл?ы

4 наурызда?ы N 61 ?аулысымен

(01.04.97 ж. к?шiне енгiзiлген)

?аза?стан Республикасында?ы банктерде клиенттердi? банктiк

шоттарын ашу, ж?ргiзу ж?не жабу т?ртiбi туралы

1-тарау. Жалпы ережелер

ЕСКЕРТУ. "І б?лім." деген с?здер "1-тарау." деген с?здермен

ауыстырылды - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны? 1998.12.23.

1. Банктiк шот - б?л депозит ?абылдау ж?не банк операцияларын ат?ару

ж?нiндегi банк пен шот иесiнi? арасында?ы:


шот иесiне ?з ?аржысын кедергiсiз пайдалану ???ы?ына кепiлдiк бере отырып, банктi? шот иесiне тиiстi ?олма-?ол а?шаны? болуын ?амтамасыз етуiне ж?не пайдалануына;
а?ша сомаларын шот иесiнi? пайдасына ?абылдау?а (есептеуге);
шот иесiнi? тапсыруы немесе ?шiншi адамдарды? ?кiмiмен а?ша ж?не (немесе)аудару?а байланысты шартты? ?атынастарды к?рсету т?сiлi.

Жо?арыда к?рсетілген операцияларды? б?рі ж?ргізілмейтін шоттар, сондай-а? банктердегі бухгалтерлік есепті? позициясын к?рсететін шоттар, балансты? шотты? ??рамы болып табылатын жеке шоттар (субпозициялар), оны? ішінде несие шоттары банктік шоттар болып табылмайды.
ЕСКЕРТУ. 1-тарма? ?згертілді - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?
1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

2. Банктік шоттар те?гемен де, шет елдік валютамен де ашылуы ж?не ж?ргізілуі м?мкін ж?не жеке адамдар мен за?ды т?л?аларды?, за?ды т?л?аларды? (филиалдар мен ?кілеттіктерді?) о?шаулан?ан б?лімшелеріні? корреспонденттік, а?ымда?ы ж?не жина? шоты болып б?лінеді.
Корреспонденттік шоттар - банктік операцияларды? жекелеген т?рлерін ж?зеге асыратын банктерді? ж?не ?йымдарды? банктік шоттары.
А?ымда?ы ж?не жина? шоттары - за?ды т?л?аларды?, за?ды т?л?алар мен жеке адамдарды? о?шаулан?ан б?лімшелеріні? банктік шоттары.
ЕСКЕРТУ. 2-тарма? жа?а редакцияда - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?
1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

3. Корреспонденттiк шоттарды ашу, ж?ргiзу ж?не жабу ерекшелiктерi ?аза?стан Республикасы ?лтты? Банкiнi? жекелеген нормативтiк ???ы?ты? актiлерiмен белгiленедi.
?аза?стан Республикасыны? ?лтты? Банкінде банктік шоттар ?аза?стан Республикасы ?лтты? Банкі Бас?армасыны? тиісті ?аулысы негізінде за?да к?зделген жа?дайларда ашылады.
?аза?стан Республикасыны? ?лтты? Банкінде банктік шоттар ашу ерекшелігі ?аза?стан Республикасы ?лтты? Банкіні? арнайы нормативтік ???ы?ты? актілермен белгіленеді.
ЕСКЕРТУ. 3-тарма? ?згертілді ж?не толы?тырылды - ?Р ?лтты? Банкі
Бас?армасыны? 1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

2-тарау. Банктiк шоттарды ашу т?ртiбi
ЕСКЕРТУ. "ІІ б?лім." деген с?здер "2-тарау." деген с?здермен
ауыстырылды - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны? 1998.12.23.
N 287 V980659_ ?аулысымен.

4. Банктiк шоттарды ашу банк пен шот иесi арасында банктiк шот шартын немесе банктік салым шартын жасау барысында ж?ргiзiледi.
4-1. Корреспонденттік немесе а?ымда?ы шотты банктік шот шарты бойынша аш?анда банк шот иесiнi? пайдасына т?скен а?шаны ?абылдау?а, тиiстi а?ша сомаларын о?ан немесе ?шiншi т?л?а?а аудару (беру) ж?нiндегi ?кiмдi орындау?а ж?не осы шартта к?рсетiлген бас?а да ?ызметтердi к?рсетуге мiндеттенедi. Банктік шот шартында мыналар:
- тараптарды? реквизиттерi;
- шартты? м?нi;
- шот иесiнi? банк берген жеке идентификациялы? коды (шот иесiн немесе ?аза?стан Республикасыны? за?дарымен тыйым салынба?ан банктiк шоттар?а ?кiм етуге шот иесi ?кiлеттiк берген т?л?аны идентификациялауды? ?зге де ?осымша т?сiлдерi);
- салы? ?ызметi органы берген, ??жатта к?рсетiлген салы? т?леушi-шот

иесiнi? тiркеу н?мiрi;

- банктi? ?ызмет к?рсету шарты мен оларды т?леу т?ртiбi к?рсетiлуi

Банктік шот шартында тараптар келiскен ?зге де шарттар к?зделуi

ЕСКЕРТУ. 4-тарма? ?згертілді - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?

5. Банктік шот шартында ашылатын шоттарды? т?рлерiне ж?не шот иесiнi?

???ы?ты? субъектiсiне ?арай за?мен белгiленген ?осымша талаптар ?амтылуы

ЕСКЕРТУ. 5-тарма? ?згертілді - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?

6. Банктік шот шартын жасау ?шiн клиентке.

1) ?аза?стан Республикасыны? резиденттерi ?шiн.

За?ды т?л?алар мен оларды? ерекше ??рылымды? б?лiмшелерi (филиалдар

мен ?кiлдiктер) ?шiн:

?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар ??жатты (нысаны ?оса

клиенттi салы?ты? есепке ?ою фактiсiн ?уаттайтын, салы? ?ызметi

органы берген белгiленген нысанда?ы ??жатты;


шаруашылы? ж?ргізуші объект міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты;
мемлекеттiк тiркеуден (?айта тiркеуден) ?ту фактiсiн ?уаттайтын, ?кiлеттi орган берген белгiленген нысанда?ы ??жатты? к?шiрмесiн немесе со?ан те?естiрiлген ??жатты? к?шiрмесiн;
?аза?стан Республикасыны? за?дарында белгiленген т?ртiппен ку?ландырыл?ан жар?ы к?шірмесін (??рылымды? б?лiмшелер ?шiн - Ереже) жар?ы к?шірмесін ?сыну ?ажет.
Жеке т?л?алар ?шiн:
?олдарды? ?лгiлерi бар ??жатты;
клиенттi салы? есебiне ?ою фактiсiн ?уаттайтын, салы? ?ызметi органы берген белгiленген нысанда?ы ??жатты;
жеке к?сіпкерлер ?шін - шаруашылы? ж?ргізуші субъект міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты;
мемлекеттiк жеке к?сіпкерлер ?шін тiркеуден (?айта тiркеуден) ?ту фактiсiн ?уаттайтын, ?кiлеттi орган берген белгiленген нысанда?ы ??жатты? к?шiрмесiн к?шiрмесiн;
?ажеттi реквизиттер тiркелген со? клиентке ?айтарылатын жеке басын ку?ландыратын ??жатты ?сыну ?ажет.
2) ?аза?стан Республикасыны? резидент еместерi ?шiн.
За?ды т?л?алар, филиалдар мен ?кiлдiктер ?шiн:
?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар ??жатты;
клиенттi (егер б?л клиент салы? за?дарына с?йкес салы? органдарында тіркеуден ?туге тиіс болса) ?аза?стан Республикасында кiрiс алу орны бойынша, резидент емес за?ды т?л?аларды? филиалдары мен ?кiлдiктерi ?шiн ?аза?стан Республикасында оларды тiркеу орны бойынша салы? есебiне ?ою фактiсiн ?уаттайтын, салы? ?ызметi органы берген белгiленген нысанда?ы ??жатты;
шаруашылы? ж?ргізуші субъект міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген белгіленген нысанда?ы ??жатты;
резидент емес за?ды т?л?аларды? филиалдары мен ?кiлдiктерi ?шiн - мемлекеттiк тiркеуден (?айта тiркеуден) ?ту фактiсiн ?уаттайтын, ?кiлеттi орган берген белгiленген нысанда?ы ??жатты? к?шiрмесiн, нотариалды ку?ландырыл?ан, ?аза? ж?не/немесе орыс тiлдерiнде жасал?ан тиiстi филиал ?кiлдiк туралы ереженi? к?шiрмесiн, филиал немесе ?кiлдiк басшысы сенiм хатыны? к?шiрмесiн ?сыну ?ажет.
Жеке т?л?алар ?шiн:
?олдарды? ?лгiлерi бар ??жатты;
?аза?стан Республикасында кiрiс алу орны бойынша клиенттi салы? есебiне ?ою фактiсiн ?уаттайтын, салы? ?ызметi органы берген белгiленген нысанда?ы ??жатты;
?ажеттi реквизиттер тiркелген со? клиентке ?айтарылатын жеке басын ку?ландыратын ??жатты ?сыну ?ажет.
3) шет елдiк дипломатиялы? ж?не консулды? ?кiлдiктер ?шiн:
?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар ??жатты;
?аза?стан Республикасыны? Сырт?ы iстер министрлiгi ку?ландыр?ан, оны? тiркелгенiн ?уаттайтын белгiленген нысанда?ы ??жатты? к?шiрмесiн ?сыну ?ажет.
Ашылатын шоттарды? т?рлерiне ж?не клиенттi? ???ы?ты? субъектiсiне ?арай банк, егер м?ны ?аза?стан Республикасыны? за?дары ж?не банк тiкелей к?рсетсе, ?осымша ??жаттар берудi талап етуге ???ылы.
Клиент бір банкте бірнеше шот аш?ан жа?дайда ?ол ?ою ж?не м?рта?ба ?лгілері бар ??жаттан клиентті? жеке басын ку?лендіретін ??жаттан бас?а бірінші шотты ашу ?шін к?зделген ??жаттарды ?айталап беру талап етілмейді.
6-1. Банктік салым шарты бойынша жина?ты? шот ашыл?анда банк шот иесінен (салымшыдан) немесе оны? пайдасына т?сетін а?шаны (салымды) ?абылдап отыру?а, олар бойынша банктік салым шартында к?зделген м?лшерде ж?не т?ртіппен сыйа?ы (м?дде) т?леп т?ру?а ж?не салымды за? актілерінде ж?не банктік салым шартында белгіленген талаптар?а с?йкес ж?не т?ртіппен ?айтару?а, банктік салым шартында к?зделген бас?а да ?ызметтерді жасау?а міндеттенеді.
Банктік салым шарты мыналарды ?амтуы тиіс:
тараптарды? міндеттемелері;
шартты? м?ні;
банкті? салымшы?а берген с?йкестендірілген жеке кодын (салымшыны немесе жина?ты? шот?а ие болу?а салымшы у?кілеттік берген адамды с?йкестендіруді? ?аза?стан Республикасыны? за?дарында тиым салынба?ан бас?а да ?осымша т?сілдері);
салы? т?леуші - салымшыны? салы? ?ызметі органы берген ??жатта к?рсетілген тіркеу н?мірі;
банкті? ?ызмет к?рсету талаптары ж?не о?ан а?ы т?леу т?ртібі.
Шартта Тараптар келіскен бас?а да талаптар, оны? ішінде сыйа?ы (м?дде) т?леу т?ртібі к?зделуі м?мкін.
Банктік салым шартын сондай-а? банк салымшы?а немесе оны? пайдасына салым салушы?а салын?ан салымды ку?лендіретін ??жат (салымды? ??жат) беруі жолымен де жасалуы м?мкін. Салымды? ??жат банкті? ішкі ережелеріне с?йкес ж?не оны? талаптары негізінде беріледі. Салымды? ??жатты берген кезде банк салымшыдан банкті? к?рсетілген ережелерін ж?не талаптарын ?абылдайтыны туралы жазбаша келісімін алу?а міндетті.
Депозиттік сертификат немесе салымшы кітапшасы (жина? кітапшасы) салымды? ??жат болып табылады.
6-2. Банктік салым шартын жасау мыналар ?шін берілуі тиіс:
1) ?аза?стан Республикасыны? салымшы-резиденттері ?шін:
за?ды т?л?алар ж?не оларды? о?ашалан?ан ??рылымды? б?лімшелері (филиалдары ж?не ?кілеттіктері) ?шін:
?ол ?ою ?лгілері ж?не м?р та?басы бар ??жат (нысаны тіркеледі);
клиенттік салы? есебіне ?ойыл?анды?ын растайтын салы? ?ызметті органы берген, белгіленген нысанда?ы ??жат;
шаруашылы? ж?ргізуші субъект міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жат;
мемлекеттік тіркеуден (?айта тіркеуден) ?ткендігін растайтын, у?кілетті орган берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты? к?шірмесі, немесе о?ан те?дестірілген ??жатты? к?шірмесі;
?аза?стан Республикасында белгіленген т?ртіппен растал?ан жар?ыны? (??рылымдас б?лімшелер ?шін - Ережені?) к?шірмесі;
жеке адамдар ?шін:
?ол ?ою ?лгісі бар ??жат;
клиенттік салы? есебіне ?ойыл?анды?ын растайтын салы? ?ызметі органы берген, белгіленген нысанда?ы ??жат;
жеке к?сіпкерлер ?шін - шаруашылы? ж?ргізуші субъект міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жат;
жеке к?сіпкерлер ?шін - мемлекеттік тіркеуден (?айта тіркеуден) ?ткендігін растайтын, у?кілетті орган берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты? к?шірмесі;
жеке басты ку?лендіретін ??жат, ол ?ажетті деректемелер тіркелгеннен кейін клиентке ?айтарып беріледі.
Егер пайдасына салымды ?ке-шешесі немесе бас?а за?ды ?кілдер салатын шотты? иесі он т?рт жас?а тол?ан, біра? к?мелетке толма?ан адам болса, ?ке шешесіні? немесе бас?а за?ды ?кілдерді? жеке басын ку?лендіретін ??жат ж?не шот иесіні? тууы туралы ку?лік беріледі, олар ?ажетті деректемелер тіркелгеннен кейін клиентке ?айтарылады.
2) ?аза?стан Республикасыны? резидент емес-салымшылары ?шін:
за?ды т?л?алар, филиалдар ж?не ?кілдіктер ?шін:
?ол ?ою ?лгілері ж?не м?р та?басы бар ??жат;
клиентті? ?аза?стан Республикасыны? кіріс алатын орны бойынша, резидент емес-за?ды т?л?аларды? филиалдары ж?не ?кілеттіктері ?шін - оларды? ?аза?стан Республикасыны? тіркелген орны бойынша (егер б?л клиент салы? за?дарына с?йкес салы? органдарында тіркеуден ?туге тиіс болса) салы? есебіне ?ойыл?анды?ын растайтын, салы? ?ызметі органы берген, белгіленген нысанда?ы ??жат;
шаруашылы? ж?ргізуші субъект міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жат;
резидент емес-за?ды т?л?аларды? филиалдары мен ?кілдіктері ?шін - мемлекеттік тіркеуден (?айта тіркеуден) ?ткендігін растайтын, у?кілетті орган берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты? к?шірмесі, тиісті филиал немесе ?кілеттік туралы ережені? к?шірмесі ж?не нотариалды сендірілген ж?не мемлекеттік ж?не/немесе орыс тілдерінде жазыл?ан филиал немесе ?кілеттік басшысы сенімхатыны? к?шірмесі;
жеке адамдар ?шін:
?ол ?ою ?лгісі бар ??жат;
клиентті? ?аза?стан Республикасында?ы кіріс алатын орны бойынша салы? есебіне ?ойыл?анды?ын растайтын, салы? органы берген, белгіленген нысанда?ы ??жат (егер б?л клиент салы? за?дарына с?йкес салы? органдарында тіркеуден ?туге тиіс болса);
жеке басты ку?лендіретін ??жат, ол ?ажетті деректемелер тіркелгеннен кейін клиентке ?айтарып беріледі.
6-3. Банк ж?не салымшы емес адамны? арасында банктік салым шартын жаса?анда, ондай адам банкке салы? т?леуші шот иесіні? тіркеу номерін хабарлау?а, сондай-а? банкке мыналарды беруге міндетті:
1) за?ды т?л?а (филиал немесе ?кілдік):
шот иесі болып табылатын т?л?аны? салы? есебіне ?ойыл?анды?ын растайтын, салы? органы берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты;
шаруашылы? ж?ргізуші субъекті міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты;
мемлекеттік тіркеуден (?айта тіркеуден) ?ткендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты? к?шірмесін, немесе о?ан те?естірілген ??жатты? к?шірмесін;
2) жеке адам:
шот иесі болып табылатын адамны? салы? есебіне ?ойыл?анды?ын растайтын, салы? органы берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты;
жеке басты ку?лендіретін ??жатты.
6-4. Шот иесі салым бойынша а?ша алу?а байланысты банкке бірінші рет ?тініш жаса?анда, шот иесі банкке осы Н?с?аулы?ты? 6-2 тарма?ыны? 1) немесе 2) тарма?шаларында к?рсетілген ??жаттарды беруге міндетті.
ЕСКЕРТУ. 6-тарма? ?згертілді, толы?тырылды - ?Р ?лтты? Банкі
Бас?армасыны? 1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

7. За?ды немесе жеке т?л?а?а банктiк шоттарды ашу ж?не ?кiм ету ???ы?ына берiлген сенiм хат негiзiнде за?ды ж?не жеке т?л?алар банктiк шоттарды ашу кезiнде банкке:
- шот иесi болып табылатын т?л?аны есепке ?ою фактiсiн ?уаттайтын, салы? ?ызметi органы берген ??жатты? к?шiрмесiн;
- шаруашылы? ж?ргізуші субъект міндетті зейнета?ылы? жарналарды т?леуші ретінде тіркелгендігін растайтын, у?кілетті мемлекеттік органны? б?лімшесі берген, белгіленген нысанда?ы ??жатты;
- за?ды т?л?алар жар?ысыны?, ал жеке т?л?алар - жеке басын ку?ландыратын ??жатты? к?шiрмесiн ?сынады;
- ?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар ??жатты (егер бар болса);
- шоттарды ашу ж?не ?кiм ету ???ы?ына берiлген сенiмхатты ?сынуы тиiс.
Б?л жа?дайда шот иесi осы сенiм хатты берушi т?л?а болып табылады.
За?дар?а немесе ??рылтай ??жаттарына с?йкес банктiк шоттар ашу?а ?кiлеттi жеке т?л?адан сенiмхат талап етiлмейдi.
Банкте операциялар ж?ргізуге сенімхатты? нысаны ж?не беру т?ртібі банк шы?аратын арнайы ережелермен белгіленуі м?мкін.
ЕСКЕРТУ. 7-тарма? ?згертілді ж?не толы?тырылды - ?Р ?лтты? Банкі
Бас?армасыны? 1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

8. Банктер а?ымда?ы уа?ытша шотты, ал ?аза?стан Республикасы за?дарында к?рсетілген жа?дайларда - уа?ытша шот м?ртебесіндегі жина?тау ж?не бас?а шоттарды жа?адан ??рыл?ан за?ды т?л?аны? жар?ылы? капиталды т?легенін растайтын ??жатты ?аза?стан Республикасыны? за?дарына с?йкес за?ды т?л?аны мемлекеттік тіркеу кезінде беруге міндетті жа?адан ??рыл?ан за?ды т?л?аны? ??рылтайшысына (??рылтайшыларына) немесе оны? (оларды?) у?кілетті адамына ашады.
А?ымда?ы уа?ытша шотты (уа?ытша шот м?ртебесіндегі жина?тау немесе бас?а шотты) ашу ?шін банкке ?ол ?ою ж?не м?р (егер бар болса) та?басы ?лгілері бар ??жат беріледі.
Б?л ??жаттар осы Н?с?аулы?та белгіленген талаптар?а с?йкес ресімделеді.
А?ымда?ы уа?ытша шот (уа?ытшалы? м?ртебесіндегі жина?тау немесе ?зге шот) алпыс к?нтізбелік к?ннен аспайтын мерзімге ашылады.
Мемлекеттік тіркеуден ?ткеннен кейін за?ды т?л?а?а а?ымда?ы (банкке немесе банктік операцияларды? жекелеген т?рлерін ж?зеге асыратын ?йымдар?а корреспонденттік) шот ашылады.
ЕСКЕРТУ. 8-тарма? жа?а редакцияда - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?
1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

9. За?ды т?л?алар, филиалдар немесе ?кiлдiктер ?сынатын ?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар ??жаттарда бiрiншi ?ол ?ою ???ы?ына басшы немесе ол ?кiлдiк берген ?зге т?л?а ие болады. Екiншi ?ол ?ою ???ы?ы бас бухгалтерге немесе бас?а ?кiлеттi т?л?а?а берiледi. Б?л ?кiлеттiктер тиiстi за?ды т?л?алар, филиалдар немесе ?кiлдiктер басшыларыны? б?йры?тары негiзiнде берiледi. Егер за?ды т?л?аны?, филиалды? немесе ?кiлдiктi? штатында екiншi ?ол ?ою ???ы?ы берiлуi м?мкiн т?л?а болмаса, ??жатты банк бiрiншi ?олды? бiр ?лгiсiмен ?абылдайды.
Арнайы ма?саттар?а арнал?ан м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерiн ?абылдау?а тыйым салынады.
Банк ?олы мен м?р та?басы бар ??жат?а нотариалды? ку?лікті немесе банктік шот иесіні? ??рылтайшысы болып табылатын жо?ары т?р?ан органны? не ?йымны? ку?лігін талап етуге ???ылы. Нотариалды ке?селерi жо? елдi мекендерде ?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерiн жергiлiктi ат?арушы ?кiмет органдары ку?ландырады.
Шот иесi ?ол ?ою ???ы?ын уа?ытша бас?а т?л?а?а(лар?а) берген жа?дайда шот иесi ку?ландыр?ан ?олдарды? ?лгiлерiне с?йкес уа?ытша ??жат ресiмделедi.
?олдарды? немесе м?рлер бедерлемелерi ?лгiлерiнi? кез-келген бiреуi ауыстырыл?ан кезде банкке осы Н?с?аулы?та к?рсетiлген т?ртiппен ку?ландырыл?ан ?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар жа?а ??жат ?сынылады. ?олдар мен с?рлер бедерлемелерi ?лгiлерiнi? ауыстырыл?ан ??жаттары шот иесiнi? iс ?а?азына тiгiледi.
Шот ашу ?шiн клиент ?сын?ан ?олдар мен м?рлер бедерлемелерiнi? ?лгiлерi бар ??жаттар данасыны? ?ажеттi санын банк белгiлейдi. М?ндайда бір данасы ?дайы банкті? тиісті операция ж?ргізетін ?ызметкерінде, екіншісі - шотты? тиісті иесіні? іс-?а?азында болуы керек. ?ал?ан даналар банкті? ішкі ережелерінде белгіленген т?ртіппен са?талады.
ЕСКЕРТУ. 9-тарма? ?згертілді ж?не толы?тырылды - ?Р ?лтты? Банкі
Бас?армасыны? 1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

10. Банктер клиенттi? талап етуi бойынша шот иесiнi? банктiк шоттарды

ашуына, ж?ргiзуiне, жабуына байланысты ы?тимал т?уекелi ж?не олар бойынша

операцияларды? то?тап ?алу м?мкiндiгi туралы а?параттар беруге мiндеттi.

11. За?ды т?л?а атауын ауыстыр?ан, м?рiн жо?алт?ан немесе оны? тозы?ы

жеткен жа?дайда банк шот иесiне жа?а м?р дайындау ?шiн ?ажеттi уа?ыт

беруге ???ылы. М?р дайындау кезе?iнде банк пен шот иесi шартта к?рсетiлуге

тиiстi шот иесiнi? м?рiнсiз т?лем ??жаттарын ресiмдеу т?ртiбiн белгiлейдi.

12. Банктiк шоттарды аш?аннан кейiн 10 банктік к?н iшiнде банктер б?л

жайында тиiстi салы? ?ызметi органдарын хабардар етуге мiндеттi.

ЕСКЕРТУ. 12-тарма? ?згертілді - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?

15. Банктiк шоттар бойынша операцияларды банк:

- шот иесiнi? тапсырмасы;

- шот иесi акцептеген ?шiншi т?л?аны? талаптары;

- шот иесiнi? акцептiк за?дар?а с?йкес талап етпейтiн ?шiншi т?л?аны?


- егер ол шарт жа?дайына ж?не ?аза?стан Республикасыны? за?дарына ?айшы келмесе, шот ж?ргiзушi банк ?кiмi негiзiнде ж?ргiзедi.
15-1. У?кілетті банкте ашыл?ан резидент емес-банкті? корреспонденттік шоты ар?ылы ж?зеге асырылатын а?ша аударулар мен т?лемдер тек аударым т?ртібімен жасалады.
ЕСКЕРТУ. 15-1 тарма?пен толы?тырылды - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?
1998.12.23. N 287 V980659_ ?аулысымен.

16. Шот иесiнi? пайдасына жа?ылыс а?ша ?абылдау (есептеу) фактiсi аны?тал?ан жа?дайда осы ?атенi жою ма?сатында шот иесiнi? тиiстi тапсырмасынсыз атал?ан а?шаны алып тастау?а (есептен шы?ару?а) ???ылы, б?л шартта к?зделуi тиiс.
17. Банктiк шоттар бойынша к?шiрмелердi берудi шот?а с?йкес банктер ж?ргiзедi. Егер шартта к?зделген болса, банк шот иесiне оларды? шоттары бойынша к?шiрмелердi электронды немесе жай т?сiлмен беру (жеткiзу) ж?нiндегi ?ызметтi ?сыну?а ???ылы.
18. Банктiк шоттар бойынша операцияларды уа?ытша то?тату (кiрiстен бас?а) шот иесiнi? а?шасын то?тату (кiдiрту) ???ы?ы бар ?кiлеттi органдарды? тиiстi шешiмдерi (?аулылары) негiзiнде ?аза?стан Республикасыны? за?дарына с?йкес ж?ргiзiледi.
19. Банктiк шоттар бойынша операцияларды жа?арту осы шешiмдi (?аулыны) шы?ар?ан органдарды? шешiмдерi мен ?аулыларыны? м?лiметтерiн ?згерту туралы тиiстi ?кiлеттi органдарды жазбаша хабардар ету негiзiнде ж?ргiзiледi.
20. Осы Н?с?аулы?ты? 18-тарма?ында к?рсетiлген негiздер бойынша оларды? банктiк шоттары ж?нiндегi операцияларды уа?ытша то?тату н?тижесiнде шот иесiне келген зиян ?шiн банкке жауапкершiлiк ж?ктелмейдi.

4-тарау. Банктiк шоттарды жабу т?ртiбi
ЕСКЕРТУ. "ІV б?лім." деген с?здер "4-тарау." деген с?здермен
ауыстырылды - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны? 1998.12.23.
N 287 V980659_ ?аулысымен.

21. Банктiк шоттарды жабу ашу?а негіз бол?ан шарт к?шiн то?тат?ан кезде, сондай-а? шот иесіні? арызы негізінде ж?ргiзiледi.
За?ды т?л?аны тарат?ан немесе ?айта ??р?ан кезде банктік шоттарды жабу ?аза?стан Республикасы ?ділет министрлігіні? тиісті нормативтік ???ы?ты? актілерінде к?зделген талаптар ескеріле отырып ж?ргізіледі.
Шот иесiнi? iс ?а?азында шотты жабу негiздемесi к?рсетiлуi тиiс.

Банктiк шотты жабу кезiнде шот иесiнi? жеке идентификациялы? кодын

жою ж?зеге асырылады.

А?ымда?ы уа?ытша шотты (уа?ытша шот м?ртебесі бар жина?тау немесе

бас?а шотты) жабуды банк осы Н?с?аулы?ты? 8-тарма?ында белгіленген

талаптарды са?тай отырып ж?ргізеді.

ЕСКЕРТУ. 21-тарма? ?згертілді ж?не толы?тырылды - ?Р ?лтты? Банкі

Бас?армасыны? 1998.12.23. N 287

22. За?ды т?л?а - шот иесiн тарату?а немесе ?айта ??ру?а немесе за?ды

т?л?ада 1 жылдан астам, жеке т?л?ада 3 жылдан астам а?ша болмауына

байланысты шоттарды жабу жа?дайларынан бас?а, осы шот?а орындалма?ан

талаптар бол?ан кезде банктiк шотты жабу?а тыйым салынады.

Банктік шотта а?ша бол?ан жа?дайда оны жабу?а тиым салынады.

ЕСКЕРТУ. 22-тарма? жа?а азатжолмен толы?тырылды - ?Р ?лтты? Банкі

Бас?армасыны? 1998.12.23. N 287

23. Банктiк шотты жап?ан со? банк ?ш к?н iшiнде тиiстi салы? ?ызметi

органдарын мен ауданды? е?бек ж?не халы?ты ?леуметтiк ?ор?ау б?лiмдерiн

жазбаша т?рде хабардар етуге мiндеттi.

ЕСКЕРТУ. 23-тарма? ?згертілді - ?Р ?лтты? Банкі Бас?армасыны?

ИНСТРУКЦИЯ О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан Сноска. Название Инструкции - с изменениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287

Утверждена Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 марта 1997 года N 61. Зарегистрирована в Министерстве юстиции Республики Казахстан 14 мая 1997 г. N 307. Утратила силу - постановлением Правления Национального Банка РК от 2 июня 2000 г. N 266

Глава 1. Общие положения


Сноска. Название Раздела I - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

1. Банковский счет - это способ отражения договорных отношений между банком и владельцем счета по приему депозита и совершению банком операций, связанных:
с обеспечением наличия и использованием банком денег, принадлежащих владельцу счета, гарантируя владельцу счета право беспрепятственно распоряжаться своими деньгами;
с принятием (зачислением) сумм денег в пользу владельца счета;
с изъятием и (или) переводом денег по поручению владельца счета или распоряжениям третьих лиц.
Счета, по которым не могут производиться все вышеуказанные операции, а также счета, отражающие позиции бухгалтерского учета в банках, лицевые счета (субпозиции), являющиеся компонентами балансового счета, в том числе ссудные счета, не являются банковскими счетами.
Сноска. Пункт 1 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
2. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте и подразделяются на корреспондентские, текущие и сберегательные счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств).
Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Текущие и сберегательные счета - банковские счета юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц и физических лиц.
Сноска. Пункт 2 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
3. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Открытие банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан производится на основании соответствующего постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законодательством.
Особенности открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяются специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Сноска. Пункт 3 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

Глава 2. Порядок открытия банковских счетов
Сноска. Название Раздела II - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

4. Открытие банковского счета производится при заключении договора банковского счета или договора банковского вклада между банком и владельцем счета.
4-1. При открытии корреспондентского или текущего счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу владельца счета, выполнять его распоряжения о переводе (выдаче) ему или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные данным договором. Договор банковского счета должен содержать следующее:
- реквизиты сторон;
- предмет договора;
- индивидуальный идентификационный код, присвоенный банком владельцу счета (иные дополнительные способы идентификации владельца счета либо лица, уполномоченного владельцем счета на распоряжение банковским счетом, не запрещенные законодательством Республики Казахстан);
- регистрационный номер налогоплательщика - владельца счета, указанный в документе, выданном органом налоговой службы;
- условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.
В договоре банковского счета могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами.
Сноска. Пункт 4 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
5. В договоре банковского счета должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством, в зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности владельца счета.
Сноска. Пункт 5 - с дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6. Для заключения договора банковского счета клиенту необходимо представить:
1) для резидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц и их обособленных структурных подразделений (филиалов и представительств):
документ с образцами подписей и оттиска печати (форма прилагается);
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
копию устава (для структурных подразделений Положения), заверенного в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
для физических лиц:
- документ с образцом подписи;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
- для индивидуальных предпринимателей - документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- для индивидуальных предпринимателей - копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
- документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
2) для нерезидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц, филиалов и представительств:
- документ с образцами подписей и оттиска печати;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан, для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - по месту их регистрации в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
- документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), копия положения о соответствующем филиале или представительстве и копия доверенности руководителя филиала или представительства, заверенных нотариально и выполненных на казахском и/или русском языках;
для физических лиц:
- документ с образцом подписи;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан;
- документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
3) для иностранных дипломатических и консульских представительств:
- документ с образцами подписей и оттиска печати;
- копию документа установленной формы, подтверждающего его аккредитацию, заверенную Министерством иностранных дел Республики Казахстан.
В зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности клиента банк вправе потребовать предоставления дополнительных документов, если это прямо установлено законодательством Республики Казахстан или банком.
В случае открытия клиентом нескольких счетов в одном банке повторное представление документов, предусмотренных для открытия первого счета, не требуется, за исключением документа с образцами подписей и оттиска печати и документа, удостоверяющего личность клиента.
Сноска. Пункт 6 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-1. При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада банк обязуется принимать деньги (вклад), поступающие от владельца счета (вкладчика) или в его пользу, выплачивать по ним вознаграждение (интерес) в размере и порядке, предусмотренными договором банковского вклада, и возвратить вклад на условиях и в порядке, установленном законодательными актами и договором банковского вклада, оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского вклада. Договор банковского вклада должен содержать следующее:
реквизиты сторон;
предмет договора;
индивидуальный идентификационный код, присвоенный банком вкладчику (иные дополнительные способы идентификации вкладчика либо лица, уполномоченного вкладчиком на распоряжение сберегательным счетом, не запрещенные законодательством Республики Казахстан);
регистрационный номер налогоплательщика-вкладчика, указанный в документе, выданном органом налоговой службы;
условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.
В договоре могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами, в том числе порядок выплаты вознаграждения (интереса).
Договор банковского вклада может заключаться как самим вкладчиком, так и лицом, вносящим вклад в пользу владельца счета.
Заключение договора банковского вклада может также производиться путем выдачи банком вкладчику или лицу, вносящему вклад в его пользу, документа, удостоверяющего внесенный вклад (вкладного документа). Выдача вкладного документа производится в соответствии с внутренними правилами банка и на его условиях. При выдаче вкладного документа банк обязан получить письменное согласие вкладчика о принятии указанных правил и условий банка.
Вкладными документами являются депозитный сертификат или книжка вкладчика (сберегательная книжка).
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-1 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-2. Для заключения договора банковского вклада необходимо представить:
1) для вкладчиков-резидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц и их обособленных структурных подразделений (филиалов и представительств):
документ с образцами подписей и оттиска печати (форма прилагается);
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
копию устава (для структурных подразделений - Положения), заверенного в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
для физических лиц:
документ с образцом подписи;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
для индивидуальных предпринимателей - документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
для индивидуальных предпринимателей - копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту.
В случае, если владельцем счета, в пользу которого вносится вклад родителями или иными законными представителями, является несовершеннолетнее лицо, достигшее четырнадцати лет, представляется документ, удостоверяющий личность родителей или иных законных представителей и свидетельство о рождении владельца счета, которое после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
2) для вкладчиков-нерезидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц, филиалов и представительств:
документ с образцами подписей и оттиска печати;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан, для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - по месту их регистрации в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), копия положения о соответствующем филиале или представительстве и копия доверенности руководителя филиала или представительства, заверенных нотариально и выполненных на государственном и/или русском языках;
для физических лиц:
документ с образцом подписи;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-2 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-3. При заключении договора банковского вклада между банком и лицом, не являющимся вкладчиком, такое лицо обязано сообщить банку регистрационный номер налогоплательщика - владельца счета, а также представить в банк:
1) юридическое лицо (филиал или представительство):
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки лица, являющего владельцем счета на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
2) физическое лицо:
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки лица, являющего владельцем счета, на налоговый учет;
документ, удостоверяющий личность.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-3 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-4. При первом обращении владельца счета в банк, связанном с получением денег по вкладу, владелец счета обязан представить в банк документы, предусмотренные подпунктами 1) или 2) пункта 6-2 настоящей Инструкции.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-4 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
7. При открытии банковских счетов юридическим и физическим лицам на основании доверенности на право открытия и распоряжения банковским счетом, выданной юридическому или физическому лицу, в банк представляются:
- копия документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки на учет лица, являющегося владельцем счета;
- документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- юридическим лицом представляется копия устава, а физическим - документ, удостоверяющий личность;
- документ с образцами подписей и оттиска печати (если имеется);
- доверенность на право открытия и распоряжения счетом.
Владельцем счета в данном случае является лицо, выдавшее данную доверенность.
Представление доверенности не требуется физическому лицу, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с законодательством либо учредительными документами.
Порядок выдачи и форма доверенностей на совершение операций в банке могут определяться специальными правилами, разрабатываемыми банком.
Сноска. Пункт 7 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
8. Учредителю (учредителям) вновь создаваемых юридических лиц или уполномоченному им (ими) лицу, которому (которым) в соответствии с законодательством Республики Казахстан необходимо предоставить к моменту государственной регистрации юридического лица документ, подтверждающий оплату уставного капитала вновь создаваемого юридического лица, банки открывают временные текущие счета, а в случаях предусмотренных законодательством Республики Казахстан накопительные и другие виды счетов, имеющие статус временного счета.
Для открытия временного текущего счета (накопительного или другого счета, имеющего статус временного счета) в банк представляется документ с образцами подписей и оттиска печати (если имеется).
Данные документы оформляются в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией.
Временный текущий счет (накопительный или иной счет, имеющий статус временного) открывается на срок не более, чем на шестьдесят календарных дней.
После прохождения государственной регистрации юридическому лицу открывается текущий (банку или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций - корреспондентский) счет.
Сноска. Пункт 8 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
9. В документах с образцами подписей и оттиска печати, представляемых юридическими лицами, филиалами или представительствами, правом первой подписи обладает руководитель либо другое уполномоченное им лицо. Право второй подписи предоставляется главному бухгалтеру либо другому уполномоченному лицу. Данные полномочия предоставляются на основании приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или представительств. Если в штате юридического лица, филиала или представительства отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, документ принимается банком с одним образцом первой подписи.
Запрещается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей.
Банк вправе требовать нотариального удостоверения документа с образцами подписей и оттиска печати или его удостоверения вышестоящим органом либо организацией, которая является учредителем владельца банковского счета. В населенных пунктах, где отсутствуют нотариальные конторы, документ с образцами подписей и оттиска печати заверяется местным органом исполнительной власти.
В случае временного предоставления владельцем счета права подписи другому лицу (-ам), оформляется временный документ с соответствующими образцами подписей, заверенный владельцем счета.
При замене хотя бы одного образца подписи либо оттиска печати, в банк предоставляется новый документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенный в порядке, указанном в настоящей Инструкции. Замененные документы образцов подписей и оттиска печати подшиваются в дело владельца счета.
Необходимое количество экземпляров документов с образцами подписей и оттиска печати, предоставляемых клиентом для открытия счета, определяется банком. При этом, один из экземпляров должен постоянно находиться у соответствующего операционного работника банка, другой - в деле соответствующего владельца счета. Остальные экземпляры хранятся в порядке, установленном внутренними правилами банка.
Сноска. Пункт 9 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
10. Банки обязаны, по требованию клиента, предоставлять информацию о возможных рисках, связанных с открытием, ведением, закрытием банковских счетов владельца счета и возможностью приостановления операций по ним.
11. В случае переименования юридического лица, утери или износа печати банк вправе предоставить владельцу счета необходимый срок для изготовления новой печати. В период изготовления печати, банком и владельцем счета устанавливается порядок оформления платежных документов без печати владельца счета, который должен быть указан в договоре.
12. В течение 10 банковских дней после открытия банковского

счета банки обязаны уведомить об этом соответствующие органы

Сноска. Пункт 12 - с изменениями, внесенными постановлением Правления

Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287

13. Представленные клиентом для открытия счета документы должны

Ссылки из документа Ссылки на документ

Глава 1. Общие положения


Сноска. Название Раздела I - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

1. Банковский счет - это способ отражения договорных отношений между банком и владельцем счета по приему депозита и совершению банком операций, связанных:
с обеспечением наличия и использованием банком денег, принадлежащих владельцу счета, гарантируя владельцу счета право беспрепятственно распоряжаться своими деньгами;
с принятием (зачислением) сумм денег в пользу владельца счета;
с изъятием и (или) переводом денег по поручению владельца счета или распоряжениям третьих лиц.
Счета, по которым не могут производиться все вышеуказанные операции, а также счета, отражающие позиции бухгалтерского учета в банках, лицевые счета (субпозиции), являющиеся компонентами балансового счета, в том числе ссудные счета, не являются банковскими счетами.
Сноска. Пункт 1 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
2. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте и подразделяются на корреспондентские, текущие и сберегательные счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств).
Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Текущие и сберегательные счета - банковские счета юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц и физических лиц.
Сноска. Пункт 2 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
3. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Открытие банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан производится на основании соответствующего постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законодательством.
Особенности открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяются специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Сноска. Пункт 3 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

Глава 2. Порядок открытия банковских счетов
Сноска. Название Раздела II - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.

4. Открытие банковского счета производится при заключении договора банковского счета или договора банковского вклада между банком и владельцем счета.
4-1. При открытии корреспондентского или текущего счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу владельца счета, выполнять его распоряжения о переводе (выдаче) ему или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные данным договором. Договор банковского счета должен содержать следующее:
- реквизиты сторон;
- предмет договора;
- индивидуальный идентификационный код, присвоенный банком владельцу счета (иные дополнительные способы идентификации владельца счета либо лица, уполномоченного владельцем счета на распоряжение банковским счетом, не запрещенные законодательством Республики Казахстан);
- регистрационный номер налогоплательщика - владельца счета, указанный в документе, выданном органом налоговой службы;
- условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.
В договоре банковского счета могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами.
Сноска. Пункт 4 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
5. В договоре банковского счета должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством, в зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности владельца счета.
Сноска. Пункт 5 - с дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6. Для заключения договора банковского счета клиенту необходимо представить:
1) для резидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц и их обособленных структурных подразделений (филиалов и представительств):
документ с образцами подписей и оттиска печати (форма прилагается);
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
копию устава (для структурных подразделений Положения), заверенного в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
для физических лиц:
- документ с образцом подписи;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
- для индивидуальных предпринимателей - документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- для индивидуальных предпринимателей - копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
- документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
2) для нерезидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц, филиалов и представительств:
- документ с образцами подписей и оттиска печати;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан, для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - по месту их регистрации в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
- документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), копия положения о соответствующем филиале или представительстве и копия доверенности руководителя филиала или представительства, заверенных нотариально и выполненных на казахском и/или русском языках;
для физических лиц:
- документ с образцом подписи;
- документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан;
- документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
3) для иностранных дипломатических и консульских представительств:
- документ с образцами подписей и оттиска печати;
- копию документа установленной формы, подтверждающего его аккредитацию, заверенную Министерством иностранных дел Республики Казахстан.
В зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности клиента банк вправе потребовать предоставления дополнительных документов, если это прямо установлено законодательством Республики Казахстан или банком.
В случае открытия клиентом нескольких счетов в одном банке повторное представление документов, предусмотренных для открытия первого счета, не требуется, за исключением документа с образцами подписей и оттиска печати и документа, удостоверяющего личность клиента.
Сноска. Пункт 6 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-1. При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада банк обязуется принимать деньги (вклад), поступающие от владельца счета (вкладчика) или в его пользу, выплачивать по ним вознаграждение (интерес) в размере и порядке, предусмотренными договором банковского вклада, и возвратить вклад на условиях и в порядке, установленном законодательными актами и договором банковского вклада, оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского вклада. Договор банковского вклада должен содержать следующее:
реквизиты сторон;
предмет договора;
индивидуальный идентификационный код, присвоенный банком вкладчику (иные дополнительные способы идентификации вкладчика либо лица, уполномоченного вкладчиком на распоряжение сберегательным счетом, не запрещенные законодательством Республики Казахстан);
регистрационный номер налогоплательщика-вкладчика, указанный в документе, выданном органом налоговой службы;
условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.
В договоре могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами, в том числе порядок выплаты вознаграждения (интереса).
Договор банковского вклада может заключаться как самим вкладчиком, так и лицом, вносящим вклад в пользу владельца счета.
Заключение договора банковского вклада может также производиться путем выдачи банком вкладчику или лицу, вносящему вклад в его пользу, документа, удостоверяющего внесенный вклад (вкладного документа). Выдача вкладного документа производится в соответствии с внутренними правилами банка и на его условиях. При выдаче вкладного документа банк обязан получить письменное согласие вкладчика о принятии указанных правил и условий банка.
Вкладными документами являются депозитный сертификат или книжка вкладчика (сберегательная книжка).
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-1 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-2. Для заключения договора банковского вклада необходимо представить:
1) для вкладчиков-резидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц и их обособленных структурных подразделений (филиалов и представительств):
документ с образцами подписей и оттиска печати (форма прилагается);
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
копию устава (для структурных подразделений - Положения), заверенного в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
для физических лиц:
документ с образцом подписи;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;
для индивидуальных предпринимателей - документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
для индивидуальных предпринимателей - копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту.
В случае, если владельцем счета, в пользу которого вносится вклад родителями или иными законными представителями, является несовершеннолетнее лицо, достигшее четырнадцати лет, представляется документ, удостоверяющий личность родителей или иных законных представителей и свидетельство о рождении владельца счета, которое после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту;
2) для вкладчиков-нерезидентов Республики Казахстан:
для юридических лиц, филиалов и представительств:
документ с образцами подписей и оттиска печати;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан, для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - по месту их регистрации в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов - копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), копия положения о соответствующем филиале или представительстве и копия доверенности руководителя филиала или представительства, заверенных нотариально и выполненных на государственном и/или русском языках;
для физических лиц:
документ с образцом подписи;
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан (если данный клиент в соответствии с налоговым законодательством должен пройти регистрацию в налоговых органах);
документ, удостоверяющий личность, который после регистрации необходимых реквизитов возвращается клиенту.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-2 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-3. При заключении договора банковского вклада между банком и лицом, не являющимся вкладчиком, такое лицо обязано сообщить банку регистрационный номер налогоплательщика - владельца счета, а также представить в банк:
1) юридическое лицо (филиал или представительство):
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки лица, являющего владельцем счета на налоговый учет;
документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), либо копию приравненного к нему документа;
2) физическое лицо:
документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки лица, являющего владельцем счета, на налоговый учет;
документ, удостоверяющий личность.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-3 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
6-4. При первом обращении владельца счета в банк, связанном с получением денег по вкладу, владелец счета обязан представить в банк документы, предусмотренные подпунктами 1) или 2) пункта 6-2 настоящей Инструкции.
Сноска. Инструкция дополнена новым пунктом 6-4 согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
7. При открытии банковских счетов юридическим и физическим лицам на основании доверенности на право открытия и распоряжения банковским счетом, выданной юридическому или физическому лицу, в банк представляются:
- копия документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки на учет лица, являющегося владельцем счета;
- документ установленной формы, выданный подразделением уполномоченного государственного органа, подтверждающий факт регистрации хозяйствующего субъекта в качестве плательщика обязательных пенсионных взносов;
- юридическим лицом представляется копия устава, а физическим - документ, удостоверяющий личность;
- документ с образцами подписей и оттиска печати (если имеется);
- доверенность на право открытия и распоряжения счетом.
Владельцем счета в данном случае является лицо, выдавшее данную доверенность.
Представление доверенности не требуется физическому лицу, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с законодательством либо учредительными документами.
Порядок выдачи и форма доверенностей на совершение операций в банке могут определяться специальными правилами, разрабатываемыми банком.
Сноска. Пункт 7 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
8. Учредителю (учредителям) вновь создаваемых юридических лиц или уполномоченному им (ими) лицу, которому (которым) в соответствии с законодательством Республики Казахстан необходимо предоставить к моменту государственной регистрации юридического лица документ, подтверждающий оплату уставного капитала вновь создаваемого юридического лица, банки открывают временные текущие счета, а в случаях предусмотренных законодательством Республики Казахстан накопительные и другие виды счетов, имеющие статус временного счета.
Для открытия временного текущего счета (накопительного или другого счета, имеющего статус временного счета) в банк представляется документ с образцами подписей и оттиска печати (если имеется).
Данные документы оформляются в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией.
Временный текущий счет (накопительный или иной счет, имеющий статус временного) открывается на срок не более, чем на шестьдесят календарных дней.
После прохождения государственной регистрации юридическому лицу открывается текущий (банку или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций - корреспондентский) счет.
Сноска. Пункт 8 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
9. В документах с образцами подписей и оттиска печати, представляемых юридическими лицами, филиалами или представительствами, правом первой подписи обладает руководитель либо другое уполномоченное им лицо. Право второй подписи предоставляется главному бухгалтеру либо другому уполномоченному лицу. Данные полномочия предоставляются на основании приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или представительств. Если в штате юридического лица, филиала или представительства отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, документ принимается банком с одним образцом первой подписи.
Запрещается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей.
Банк вправе требовать нотариального удостоверения документа с образцами подписей и оттиска печати или его удостоверения вышестоящим органом либо организацией, которая является учредителем владельца банковского счета. В населенных пунктах, где отсутствуют нотариальные конторы, документ с образцами подписей и оттиска печати заверяется местным органом исполнительной власти.
В случае временного предоставления владельцем счета права подписи другому лицу (-ам), оформляется временный документ с соответствующими образцами подписей, заверенный владельцем счета.
При замене хотя бы одного образца подписи либо оттиска печати, в банк предоставляется новый документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенный в порядке, указанном в настоящей Инструкции. Замененные документы образцов подписей и оттиска печати подшиваются в дело владельца счета.
Необходимое количество экземпляров документов с образцами подписей и оттиска печати, предоставляемых клиентом для открытия счета, определяется банком. При этом, один из экземпляров должен постоянно находиться у соответствующего операционного работника банка, другой - в деле соответствующего владельца счета. Остальные экземпляры хранятся в порядке, установленном внутренними правилами банка.
Сноска. Пункт 9 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287 V980659_.
10. Банки обязаны, по требованию клиента, предоставлять информацию о возможных рисках, связанных с открытием, ведением, закрытием банковских счетов владельца счета и возможностью приостановления операций по ним.
11. В случае переименования юридического лица, утери или износа печати банк вправе предоставить владельцу счета необходимый срок для изготовления новой печати. В период изготовления печати, банком и владельцем счета устанавливается порядок оформления платежных документов без печати владельца счета, который должен быть указан в договоре.
12. В течение 10 банковских дней после открытия банковского

счета банки обязаны уведомить об этом соответствующие органы

Сноска. Пункт 12 - с изменениями, внесенными постановлением Правления

Нацбанка РК от 23.12.98г. N 287

13. Представленные клиентом для открытия счета документы должны

  • О внесении изменения в Указ Президента
    Республики Казахстан от 8 июля 2005 года № 1612
    "Об утверждении Типового положения о
    проведении аттестации сотрудников
  • О внесении изменений в решение
    Баянаульского районного маслихата от 24
    декабря 2015 года № 322/52 "О бюджете
    Баянаульского района на 2016 - 2018 годы"
  • Об организации и обеспечении на
    территории Тайыншинского района
    приписки и медицинского
    освидетельствования граждан мужского
  • Об утверждении квалификационных
    требований к административным
    государственным должностям корпуса "Б"
    Счетного комитета по контролю за
  • Об утверждении Правил разработки проекта
    республиканского бюджета
  • Об утверждении Положения о
    Республиканской бюджетной комиссии
  • Некоторые вопросы Министерства
    информации и коммуникаций Республики
    Казахстан
  • Вопросы Министерства национальной
    экономики Республики Казахстан
  • Всего документов 203547
    На казахском языке 102436
    На русском языке 100731
    На английском языке 380
    Служба поддержки
    E-mail: support@rkao.kz
    Телефоны: +7 7172 58 00 58, 119
    Время работы: 09:00 - 18:30
    (по времени Астаны)
    Выходные: Суббота, Воскресенье

О проекте "Законы Казахстана"