Категория: Бланки/Образцы
27 августа 2015 г. Вышел приказ № 261 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений(ФЭС), направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендаций по их заполнению» (далее – Приказ Росфинмониторинга № 261)…
В соответствии с пунктом 2 Приказа Росфинмониторинга № 261 форматы формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС) применяются по истечении 30 дней, следующих за днем их размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Учитывая изложенное, а также то, что Приказ Росфинмониторинга № 261 размещен на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» 16 сентября 2015 года, с 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, должно осуществляться в электронном виде только по форматам ФЭС 1? ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ, предусмотренным Инструкцией. Подробнее..
Подготовка ФЭС осуществляется с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", либо с помощью автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации, предоставляемого Росфинмониторингом, а также с помощью иного программного обеспечения, разработанного с учетом структур и форматов. утвержденных Приказом Росфинмониторинга № 261.
Подробнее об автоматизированной подготовке отчета в РосФинМониторинг
Дата публикации: 15.10.2015
Новые форматы отчетности ФЭС 3-ФМ
С 22 ноября 2015 года меняется формат формализованных электронных сообщений ФЭС 3-ФМ, которыми организации и ИП сообщают в Росфинмониторинг об итогах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (Приказ Росфинмониторинга от 20.10.2015 № 332).
Организации, осуществляющие операции денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в Росфинмониторинг вышеуказанную информацию обо всех проверках за период с 30 июня 2013 года до 10 июня 2015 года, а ИП — с 31 июля 2013 года до 10 июня 2015 года не позднее даты представления информации о результатах очередной проверки, проведенной после 22 ноября 2015 года.
В вышеуказанные сроки рекомендуется предоставить результаты проверок, проведенных в период с 11 июня 2015 года по 21 ноября 2015 года.
Добавить комментарий Отменить ответПро этот отчет мы уже писали. раз в три месяца сдаете отчет в Росфинмониторинг. Обязанность возникла более 2х лет назад: с лета 2013 года. Электронная форма отчета заработает 22 ноября. Почитайте Дневник ФЭС [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] Про этот отчет на днях еще обновится информация.
---------- Сообщение добавлено в 17:03 ---------- Предыдущее сообщение было в 16:59 ----------
В соседней ветке про отчеты раз в три месяца обсуждали тему. Копирую свой ответ.
Что касается отчетов 1 раз в 3 месяца.
расставим все точки над "i".
Статьей 7 115 ФЗ предусмотрена обязанность организаций "не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации. " (п. 1, пп. 7 указанной нормы).
Летом 2015 г. Росфинмониторинг разъяснил как временно предоставлять такую отчетность ( Информационное письмо № 45 от 10 июня 2015 г.): Информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества до начала применения соответствующих форматов ФЭС 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ необходимо представлять в электронном виде на машинном носителе информации с сопроводительным письмом, подписанном руководителем организации, индивидуальным предпринимателем, и скрепленном печатью организации, индивидуального предпринимателя (при наличии), заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо нарочным непосредственно в Росфинмониторинг. При этом представляемая в свободной форме информация должна содержать следующие сведения: идентификационные данные субъекта, представляющего информацию, дата проведения проверки, период, за который проведена проверка; количество проверенных клиентов (физических и юридических лиц), количество лиц, в отношении которых такие меры применены (при наличии таких лиц – идентификационные данные таких лиц, а также сведения о размере и структуре замороженных (заблокированных) активов); количество лиц, в отношении которых меры по замораживанию блокированию должны были применяться, но не применялись (при наличии таких лиц – их идентификационные данные, а также сведения о причинах неприменения таких мер).
Ломбарды, например, уже сдают такие отчеты в электронном виде через 3484-У Личного кабинета. Для ювелиров форма заработает 22 ноября.
Павел, добрый день!
тут на форуме в теме "ИП и росфинмониторинг" сообщение № 115 от 21.09.15 (размещено в 15-19) вы лично привели пример этого самого отчета и там нет ни слова о всех тонкостях и нюансах - сколько и когда клиентов было проверено и т.п.
что-то не сходится информация тогда и сейчас.
Как нам теперь быть - мы отправили отчеты согласно той форме. которую предоставили Вы. Подскажите, как теперь правильно разрулить ситуацию.
Раньше просто по нарастающей было, 1 2 3 4 5.
Все верно. Номер ФЭС так и идет по нарастающей: 1,2, 3, 4, 5. а вот номер в течение одного дня - каждый день начинается с 1.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Все верно. Номер ФЭС так и идет по нарастающей: 1,2, 3, 4, 5. а вот номер в течение одного дня - каждый день начинается с 1.
Ну раньше ведь так было. Сегодня отправил 1 номер, а завтра отправляю уже 2 номер.
А сейчас получается сегодня отправил 1 номер, сегодня же еще одно отправляю сообщение второй номер. А потом завтра отправляю опять 1 номер.
То есть получается чуть изменился порядок нумерации, верно же?)
Re: Важно. С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМПавел, добрый день!
тут на форуме в теме "ИП и росфинмониторинг" сообщение № 115 от 21.09.15 (размещено в 15-19) вы лично привели пример этого самого отчета и там нет ни слова о всех тонкостях и нюансах - сколько и когда клиентов было проверено и т.п.
что-то не сходится информация тогда и сейчас.
Как нам теперь быть - мы отправили отчеты согласно той форме. которую предоставили Вы. Подскажите, как теперь правильно разрулить ситуацию.
Конечно Вы отправили совсем не то. В той теме меня спросили:
"Добрый день! подскажите, пожалуйста, какой документ вы делаете по результатам проведения проверки внутреннего контроля. о чем этот документ? и что вообще в себя включает эта проверка?"
Т.е. меня спрашивали о совершенно ином отчете, нежели о котором Вы подумали. Вы не внимательно прочитали вопрос.
---------- Сообщение добавлено в 14:44 ---------- Предыдущее сообщение было в 14:35 ----------
Ну раньше ведь так было. Сегодня отправил 1 номер, а завтра отправляю уже 2 номер.
А сейчас получается сегодня отправил 1 номер, сегодня же еще одно отправляю сообщение второй номер. А потом завтра отправляю опять 1 номер.
То есть получается чуть изменился порядок нумерации, верно же?)
Есть "Порядковый номер файла финансовой организации (филиала), сформированного в течение дня" - каждый день начинается со значения 00001.
И есть Номер записи в ФЭС - нумерация идет в течение года по порядку.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Павел,добрый день!
Подскажите, пожалуйста:
1. отчет по результатам проверки правил внутреннего контроля необходимо делать не реже 1 р/ 6 мес.?
2. Этот отчет (п.1) не надо предоставлять в росфинмониторинг?
3. Форма отчета свободная? например, та, которую Вы предлагали выше.
4. правильно я понимаю,что в Росфинмониторинг мы предоставляем сообщения по операциям, которые подлежат мониторингу, отчеты 1 р/3 мес и больше ничего.
5. На семинаре 10 ноября Вы будете рассказывать только о заполнении сообщений или можно задавать вопросы касательно отчетов? И можно ли их заранее отправить в Ваш центр?
6. Еще вопрос по семинару - практика заполнения ФЭС в личном кабинете финмониторинга или еще заполнение сообщений в АРМ "Организация-М" ?
СПАСИБО.
Павел,добрый день!
Подскажите, пожалуйста:
1. отчет по результатам проверки правил внутреннего контроля необходимо делать не реже 1 р/ 6 мес.?
2. Этот отчет (п.1) не надо предоставлять в росфинмониторинг?
3. Форма отчета свободная? например, та, которую Вы предлагали выше.
4. правильно я понимаю,что в Росфинмониторинг мы предоставляем сообщения по операциям, которые подлежат мониторингу, отчеты 1 р/3 мес и больше ничего.
5. На семинаре 10 ноября Вы будете рассказывать только о заполнении сообщений или можно задавать вопросы касательно отчетов? И можно ли их заранее отправить в Ваш центр?
6. Еще вопрос по семинару - практика заполнения ФЭС в личном кабинете финмониторинга или еще заполнение сообщений в АРМ "Организация-М" ?
СПАСИБО.
Оксана, ответы на Ваши вопросы:
1. верно.
2. не надо. это внутренний отчет.
3. основные положения отчета указаны в 667 Постановлении Правительства. Вы можете ориентироваться на тот образец, что я опубликовал.
4. отчетов на самом деле очень много:
Какие отчеты сдаем?
- Об операциях, подлежащих обязательному контролю;
- О необычных операциях;
- О принятых мерах по замораживанию (блокированию);
- О результатах проверки клиентов – не реже 1 раза в 3 месяца
- о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона
- О приостановлении операций.
5. обучение посвящено заполнению и сдаче отчетности. вопросы можно задать ранее.
6. Ювелирам удобнее и практичнее пользоваться АРМ "Организация-М" - это официальное ПО, размещенное на сайте Росфинмониторинга. Именно об АРМ мы и рассказываем.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Добрый день. Повторю вопрос. Уже голова кругом. Если ранее не сдавали квартальный отчет, то сейчас нужно сформировать все отчеты начиная с 2013 года?
Спасибо, Павел, за разъяснения, но позвольте еще вопрос:
в своей статье на сайте [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]. отвечая на вопрос "Когда появятся ФЭС для сдачи «квартальной» отчетности в Росфинмониторинг?". вы пишите что с 22.11.15 и указываете форму ФЭС 3-ФМ. Но если я не ошибаюсь, то эта форма уже расположена в личном кабинете росфинмониторинга. далее ссылаетесь на информацию от 26.10.15г. что Росфинмониторинг проинформировал что эти формы подлежат использованию с 22.11.15. Разъясните, пожалуйста, почему именно с 22 и что изменится после 22.11.15.
Спасибо.
Расположена то эта форма уже более недели, но вот она только не работоспособна пока.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Раздел: Власть
16 мая 2016 г.
Пинигина Елена Евгеньевна, эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
Федеральная служба по финансовому мониторингу 13 мая 2016 г. выпустила Информационное письмо №52 «О порядке представления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций)».
В письме Росфинмониторинг дает ответы на вопросы, которые давно волнуют ювелирное сообщество и экспертов по финансовому мониторингу. Речь идет о порядке проведения проверки среди клиентов организаций и индивидуальных предпринимателей и представлении в Росфинмониторинг информации, так называемого «квартального» отчета о результатах проведенной проверки, который направляется по форме 3-ФМ через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга или с помощью АРМ «Организация-М».
Напомним читателям, что согласно пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели (далее – организации (ИП)) обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – проверка), и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Указанный порядок установлен Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 №209.
В соответствии с главой VII Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторингом от 22.04.2015 г. №110, сведения о результатах такой проверки представляются в уполномоченный орган в виде формализованного электронного сообщения ФЭС 3-ФМ.
В письме Росфинмониторинг дает следующие пояснения:
1. В отношении кого должна проводиться проверка в соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ?
В соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Федеральный закон № 115-ФЗ определяет клиента как физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
При этом проверке подлежат клиенты, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки).
2. Необходимо ли направлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ каждый раз, когда выходит новый перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организация (ИП) не реже чем один раз в три месяца обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.
При этом организация (ИП) устанавливает периодичность направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ в правилах внутреннего контроля (далее – ПВК) самостоятельно, но не реже, чем 1 раз в 3 месяца.
Вместе с тем, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ рекомендуем выстроить направление отчета 1 раз в квартал.
Например.
Организация начала осуществлять деятельность с 01.05.2015. Первую проверку целесообразно провести за период с 01.05.2015 по 30.06.2015. Следующий проверочный период будет с 01.07.2015 по 30.09.2015 и т.д.
При этом, учитывая еженедельное обновление Перечня, у организаций (ИП) существует обязанность на постоянной основе осуществлять работу с указанным Перечнем в целях своевременного исполнения обязанностей, предусмотренных подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
3.Необходимо ли представлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг в случае невыявления клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества?
В соответствии с требованиями пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны информировать уполномоченный орган о результатах проверки.
При этом указанная информация представляется независимо от выявления или невыявления в результате проведенной проверки клиентов, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, но не применялись.
4.Необходимо ли представлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ в случае, если в проверяемом периоде организацией или индивидуальным предпринимателем деятельность не осуществлялась?
По нашему мнению, пока организация (ИП) является действующей(им) (не ликвидированы в установленном законодательством порядке), субъект обязан исполнять все требования Федерального закона № 115-ФЗ. При этом неосуществление деятельности не является основанием для неисполнения требований законодательства в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма (ПОД/ФТ), в том числе в части представления информации о результатах проверки.
В этой связи, в случае временного неосуществления деятельности, проверка проводится в порядке, определенном ПВК организации (ИП). При формировании ФЭС 3-ФМ показатели формы будут иметь значение «0».
5. Каким образом следует проводить проверку среди своих клиентов физических лиц, в случае если в отношении них не проводилась идентификация в соответствии с пунктами 1.1. 1.2, 1.4 и 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ?
При формировании ФЭС 3-ФМ в показателе «Количество клиентов» учитываются все клиенты – организации и физические лица, находящиеся на обслуживании организации, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки).
При этом обращаем внимание, что в соответствии с 1.1. 1.2, 1.4 и 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ идентификация физических лиц проводится, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Таким образом, с момента выхода указанного письма Росфинмониторинга, организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо руководствоваться рекомендациями Росфинмониторинга, изложенными в Письме. Особенно следует обратить внимание на то, что сообщение о результатах проверки необходимо направлять даже в случае отсутствия клиентов на обслуживании организации (ИП) в проверяемом периоде, или в случае неосуществления деятельности организацией (ИП). Кроме того в сообщение необходимо включать всех клиентов, независимо от того, проводилась ли идентификация клиента в проверяемом периоде или не проводилась. Например, в случае розничной торговли ювелирными изделиями, в сообщение необходимо включать всех покупателей ювелирных изделий без исключений, т.е. даже тех лиц, в отношении которых идентификация не проводится при покупке ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей.
Вопросы эксперту по финансовому мониторингу можно задать, написав на электронную почту oootlt@mail.ru.
О представлении информации по форме 3-ФМ и формировании сообщения мы уже писали ранее. С материалом можно ознакомиться здесь .
версия для печати