Категория: Бланки/Образцы
Я хотел бы рассказать о некоторых аспектах деятельности Росфинмониторинга, а именно, почему и кому необходимо отчитываться перед этой организацией.
В последнее время, многие компании в России, в том числе как вновь созданные, так и работающие уже длительное время, помимо привычных процедур в налоговом органе столкнулись с необходимостью постановки на учёт в Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Такая обязанность подчас вызывает недоумение, а иногда и откровенное раздражение, и как следствие, вопрос — зачем вообще это надо.
А все дело в том, что бурное развитие и усложнение всей финансовой системы, к большому сожалению, сопровождается и развитием криминальной, теневой финансовой деятельности организованных преступных сообществ. При этом размах и масштабы криминала в экономической сфере ставят перед организаторами преступной деятельности в качестве первоочередной задачи — поиск путей и средств легализации денежных средств, полученных незаконным путём. Проще говоря, отмывание денег – это конечная цель по превращению преступности в эффективное высокодоходное производство, и как следствие, концентрации экономической и политической власти в руках криминальных лидеров.
Учитывая то разнообразие преступных схем, связанных с отмыванием денег, увеличение объёмов финансовых средств, используемых криминальными лидерами, закономерен вопрос об организации эффективной системы государственного контроля и надзора по борьбе с легализацией таких доходов. Ведь не секрет, что все эти доходы могут быть направлены на финансирование деятельности террористических организаций, на распространение оружия, в том числе и оружия массового поражения, а также иные преступные цели.
Именно в целях устойчивого и безопасного функционирования нашей финансовой системы создан Росфинмониторинг, деятельность которого расширяется и становится особенно значимой в последнее время.
Для чего необходимо встать на учёт?
В данном случае речь идёт:
Кроме того, Росфинмониторинг проверяет деятельность некоммерческих организаций, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской или террористической деятельности (п. п. 1.2 и 2 ст. 6 Закона N 115-ФЗ).
Кто именно должен становиться на учёт
Учитывая характер и разнообразие вышеперечисленных операций в сферу интересов Росфинмониторинга попадает довольно внушительный список организаций и индивидуальных предпринимателей, которых преступники могут использовать в своих целях, в том числе и «в слепую». Поэтому, с целью обезопасить себя от криминальных сделок, организациям просто необходимо взаимодействовать с «финансовой разведкой». К числу таких организаций законодатель относит (ст. 5 Закона N 115-ФЗ):
Постановка на учёт строго определена Административным регламентом (Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 № 44 ). Чтобы заявить о себе законом выделено 30 дней. Но для некоторых компаний, действуют дополнительные условия, например:
лизинговым компаниям дается 30 календарных дней с даты их госрегистрации как юрлиц, или внесения изменений в учредительные документы и в сведения в ЕГРЮЛ (но при этом, не позднее рабочего дня, накануне заключения первого лизингового договора);
ломбардам — отведено 30 календарных дней с даты госрегистрации как юрлица, либо внесения соответствующих изменений в учредительные документы;
организаторам азартных игр — определены 30 календарных дней с даты выдачи лицензии (получения разрешения) на целевые виды деятельности;
организаторы (операторы) лотереи (за исключением государственных и муниципальных лотерей) — 30 календарных дней с даты получения разрешения на проведение лотерей, либо с даты направления уведомления о проведении стимулирующей лотереи, либо с даты заключения договора (контракта) с организатором лотереи (для операторов лотереи);
операторы по приёму платежей — после заключения договора на целевую деятельность — в течение 30 календарных дней;
риэлторские компании — в течение 30 календарных дней с даты госрегистрации, или внесения изменений в учредительные документы, но не позднее даты заключения первого целевого договора;
организации, выступающие в качестве финансовых агентов по договорам финансирования под уступку денежного требования – не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора финансирования под уступку денежного требования.
Документы в Росфинмониторинг могут представляться на бумажном носителе (адреса подразделений указаны в Приложении 2 к Административному регламенту, а также на официальном сайте — www.fedsfm.ru ) или в электронной форме через Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) (http://www.gosuslugi.ru ). Для подачи обращения в электронной форме заявителю необходимо иметь квалифицированную электронную подпись.
Непосредственно пакет документов состоит из заявления о постановке на учёт (образец приведён в Административном регламенте) и карты по форме 2–КПУ (Приказ Росфинмониторинга от 30.11.2005 № 164 «Об утверждении формы карты постановки на учёт в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы»).
Если одного из документов нет или он оформлен неправильно, в постановке на учёт откажут. В таком случае организация должна устранить причины отказа и предпринять новую попытку зарегистрироваться в течение 5 рабочих дней.
Организациям, уже состоящим на учёте, повторно регистрироваться не надо.
Для постановки на учет организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет по форме, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 № 207 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Карта постановки на учет может быть направлена в соответствующий территориальный орган Росфинмониторинга в электронном виде с использованием Личного кабинета организации в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)»
Для направления карты постановки на учет в электронном виде с использованием Личного кабинета, необходимо иметь усиленную квалифицированную подпись, выданную в любом аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» удостоверяющем центре.
Последовательность постановки на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется территориальными органами Росфинмониторинга в соответствии с порядком, определенным Административным регламентом предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденном приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 № 207 и постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.
При изменении сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация или индивидуальный предприниматель в течение 5 рабочих дней представляет (направляет, в т.ч. в электронном виде) в МРУ Росфинмониторинга карту, содержащую новые сведения.
27 Декабря 2016
Основное количество изменений, связанных с УСН в 2017 году, предусмотрено Федеральным законом от 03.07.2016 N 243-ФЗ. Начнем с хороших новостей.
Согласно ст. 5 и 14 Закона № 212‑ФЗ предприниматели обязаны уплачивать страховые взносы по двум основаниям – за себя и за наемных работников (при их наличии). Если у предпринимателя есть наемные работники, то страховые взносы с выплат, производимых в их пользу, он должен уплачивать в общем порядке. Иначе обстоит ситуация, если у предпринимателя отсутствуют наемные работники.
Выплачивая работникам премии, организация рискует столкнуться с претензиями налоговых инспекторов, которые нередко исключают эти суммы из состава расходов на оплату труда, учитываемых для целей налогообложения прибыли либо исчисления базы по единому «упрощенному» налогу. При этом контролеры ссылаются на непроизводственный характер затрат и, как следствие, несоблюдение условий признания расходов, установленных п. 1 ст. 252 НК РФ. Чем руководствоваться при решении вопроса о возможности уменьшить налоговую базу на сумму расходов по выплате премий и как обезопасить себя от налоговых доначислений? Давайте разбираться.
26 Декабря 2016
Большинство работников трудятся пять дней в неделю по восемь часов. И немудрено, что они физически не успевают сходить в поликлинику, ЖЭК, к ребенку в школу – ведь часы работы этих учреждений практически такие же. Писать отгул на целый день из‑за родительского собрания не очень хочется, чаще всего работники просто отпрашиваются с работы. В связи с этим у работодателя возникает много вопросов: как быть с оплатой времени отсутствия, как его учитывать, нужно ли оформлять и т. д. Читайте статью – и найдете ответы на названные и некоторые другие вопросы.
Сокращение работников – достаточно трудоемкая процедура: нужно соблюдать достаточно большое количество ограничений, а также правила увольнения, установленные Трудовым кодексом. В данной статье расскажем о рисках работодателя, который решил проводить данную процедуру, и покажем те «узкие места», где чаще всего совершаются ошибки.
Росфинмониторинг – организация, контролирующая финансовые потоки, сделки с целью не допустить легализации преступных доходов и направления денег на терроризм.
Определенный перечень организаций встает на учет в Росфинмониторинге самостоятельно – в заявительном порядке. Другие подконтрольные компании попадают в сферу контроля Росфинмониторинга благодаря сведениям, полученным по межведомственным каналам от иных государственных органов.
Решите проблемы сейчас — позвоните нам: +7 495 995-58-54
Звоните по номеру +7 (495) 995-58-54
или оставляете заявку
Высылаете нам необходимые документы
Мы ставим Вас на учет в Росфинмониторинге!
Оставьте заявку и мы перезвоним Вам в течение 15 минут!
Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня - консультация по любому вопросу БЕСПЛАТНО
Поскольку постановка на учет в Росфинмониторинге – далеко не рядовая процедура, мы решили предложить нашим клиентам специальную услугу, в рамках которой наши юристы
Указанный орган является специальной службой, находящейся в подчинении непосредственно Президента РФ. Сведения о ряде сделок (например, на сумму свыше 600 тыс. руб.) фирмами, которые занимаются торговлей недвижимостью, драгметаллами и драгкамнями, финансовой деятельностью и др. обязательно направляются в Росфинмониторинг. Учет же Росфинмониторинг ведет только в отношении тех юридических лиц и предпринимателей, которые не подконтрольны другим надзорным органам. Например, компания, которая стоит на учете в Центробанке, не нуждается в постановке на учет в Росфинмониторинге.
Последний ведет учет только
Подавать карту постановки на учет необходимо в одно из 9 Межрегиональных управлений (в Москве, Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде, Екатеринбурге, Новосибирске, Хабаровске, Ессентуках, Севастополе).
Гипотетически существует возможность подать карту через портал госуслуг. Однако для этого необходимо обладать авторизованной в системе усиленной квалифицированной электронной подписью, которая есть далеко не у каждой организации.
Карта постановки на учет содержит основные данные организации/предпринимателя:
Если эти сведения изменились, необходимо в течение 5 дней заполнить новую карту и направить ее в межрегиональное управление Росфинмониторинга.
Отчетность в РосфинмониторингДанная отчетность имеет следующие особенности:
Для подачи отчета в обычном порядке требуется специальное программное обеспечение, в котором использованы средства криптографической защиты информации. Один отчет рассматривается Росфинмониторингом как одно так называемое СЭД – электронное формализованное сообщение и принимается по электронной связи.
Сроки подачи сведений крайне жесткие: в течение трех рабочих дней после проведения или выявления ответственным за противодействие легализации преступных доходов соответствующей операции.
Ошибка в заполнении форм, подача неполной или недостоверной информации (первичный контроль проводится сразу после ее получения) приведут к тому, что Росфинмониторинг не примет СЭД, а значит, обязанность фирмы по подаче отчетности окажется невыполненной.
Между тем, неподача сведений является административным правонарушением, наказание за которое предусмотрено п. 2 ст. 15.27 КоАП РФ – штраф 30-50 тыс. руб. на ответственное должностное лицо и 200-400 тыс. руб. на организацию, а также административное приостановление деятельности.
Если вследствие каких-то обстоятельств организация не в состоянии направить отчет, она должна связаться по телефону «горячей линии» с Росфинмониторингом. Если проблема не в составлении отчета, а в его направлении, то разрешается представить сведения на электронном носителе, продублировав их в письменном виде.
Таким образом, в свете жесткого подхода законодателя к отчетности в сфере противодействия коррупции и легализации преступных доходов, постановка на учет в Росфинмониторинге и подача отчетов – работа для специалистов. Наши юристы, отлично владеющие профильным направлением, помогут Вам!
Решите проблемы сейчас — позвоните нам: +7 495 995-58-54
Звоните по номеру +7 (495) 995-58-54
или оставляете заявку
Постановка на учет в Росфинмониторинге подлежат организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом
Встать на учет в Росфинмониторинге должны следующие организации:
Государственная пошлина при постановке на учет с заявителя не взимается.
Документы Росфинмониторингом рассматриваются в течение 10 рабочих дней со дня получения заявления.
По истечении указанного срока либо выдается свидетельство о постановке на учет, либо решение об отказе в постановке организации на учет.
Порядок постановки на учет определен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 18.01.2003 № 28 "Об утверждении положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".
Для постановки на учет организация представляет в территориальный орган Росфинмониторинга следующие документы:
Карта по форме 2-КПУ утверждена Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.11.2005 № 164 "Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".
Документы предоставляются в Росфинмониторинг по адресу - 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39.
На сайте гос услуги перечислены случаи отказа в выдаче свидетельства постановке на учет:
После получения свидетельства из органа Росфинмониторинга, организации и индивидуальные предприниматели должны разработать правила внутреннего распорядка.
Правила внутреннего распорядка должны быть разработаны и поданы в Росфинмониторинг в течение 1 месяца со дня постановки на учет в Росфинмониторинге.
Основанием для разработки правил внутреннего распорядка является Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г.
Карта постановки на учет по форме 2-КПУ;
Заявление о постановке на учет.
scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem.
(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл. лат.)
Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ
и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):
юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России
тел. +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10
Ко мпания основана в 1996 году
Постановка на учет в Росфинмониторинг (регистрация в Федеральной службе по финансовому мониторингу)
Мы готовы взять на себя все вопросы, связанные с постановкой Вашей организации или ИП на учет в Росфинмониторинг. Напоминаем, что постановке на учет в Росфинмониторинг подлежат следующие организации и ИП:
а) лизинговые компании;
б) операторы по приему платежей;
в) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
г) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
д) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Напоминаем, что обязанность по постановке на учет в территориальном органе организациями и индивидуальными предпринимателями должна быть исполнена указанными лицами в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.
За несвоевременную постановку на учет в Росфинмониторинг предусмотрен штраф (ст. 15.27 КоАП РФ).
Руководство нашей компании, совещание в Росфинмониторинге, 2016 г.
Для нас не важно в каком регионе вы находитесь. Мы готовы поставить Вашу организацию или ИП на учет в любых региональных отделениях Росфинмониторинга:
1) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ЦФО);
2) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СЗФО);
3) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу (РУ Росфинмониторинга по ЮФО);
4) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ПФО);
5) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (РУ Росфинмониторинга по УФО);
6) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СФО);
7) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ДФО);
8) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Кавказскому федеральному округу(МРУ Росфинмониторинга по СКФО);
9) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Крымскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по КФО).
Внимание! Порядок постановки организации и ИП на учет в Росфинмониторинг с 2015 года существенно изменился в связи с принятием Росфинмониторингом новых нормативно-правовых актов, регулирующих процедуру регистрации в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
Руководитель Росфинмониторинга Чиханчин Ю.А.
и руководитель нашей Компании Смыслов П.А. 2016 г.
Обращаем Ваше внимание, что мы имеем свидетельство специалиста, имеющего право осуществлять образовательную деятельность в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (Свидетельство на имя Смыслова П.А. за регистрационным номером 2404-302 от 12.09.2013 г. выданное Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга, учрежденным Федеральной службой Российской Федерации по финансовому мониторингу). Таким образом мы имеем не только многолетний практический опыт в области организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ и разработки правил внутреннего контроля, но и соответствующую документально подтвержденную квалификацию в этой сфере оказания услуг.
Другие наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об эт ом читайте ЗДЕСЬ .
О казываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .
Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ (целевой инструктаж по противодействию легализации отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. повышение уровня знаний, повышение квалификации). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .
Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .
Предлагаем Вам воспользоваться нашими регулярными услугами по организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ в формате абонентского (постоянного) обслуживания. В рамках указанного обслуживания Вы получите от нас всю необходимую поддержку по финансовому мониторингу. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .
Идет проверка Росфинмониторинга? Пришли с проверкой по ПОД/ФТ из других надзорных органов (Банк России, Инспекция Пробирного надзора, Роскомнадзор, прокуратура)? Мы знаем о проверках Росфинмониторинга, Банка России, ГИПН, прокуратуры, Роскомнадзора в сфере ПОД/ФТ абсолютно все! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.
Хотите убедиться в том, корректно ли Вы исполняете нормы "антиотмывочного" законодательства и Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма"? Закажите аудит по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.
А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.
- Мы в контакте (форум по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, вопросы эксперту по финансовому мониторингу)
Ознакомьтесь с другими нашими услугами по этой ссылке:
Мы оказываем консультации по всем интересующим Вас вопросам с выездом к Вам на предприятие. Мы доступны и работаем без перерывов и выходных. Региональные рамки нашей работы в области корпоративного права: вся Россия.
Обращайтесь к нам по телефонам:
8 (903) 686 3187 - Смыслов Павел Александрович (ежедневно, без выходных, с 9:00 до 21:00)
Адреса нашей электронной почты:
Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!
Ознакомьтесь со статьями на нашем сайте по теме данных услуг:
