Категория: Бланки/Образцы
Ведение предпринимательской деятельности сопряжено с определенными рисками, преимущественно финансового характера. Опытный предприниматель еще на этапе ведения переговоров не только оценивает своего возможного контрагента (проверяет его платежеспособность, наличие невыполненных обязательств и обременений ), но и думает о том, как наиболее эффективно застраховать себя от возможных рисков неисполнения обязательства.
Необходимость обеспечить добросовестное исполнение обязательств со стороны контрагента порождает разнообразные формы обеспечения, которые широко используются на практике. Пожалуй, наиболее распространенной формой обеспечения, которую можно встретить практически в любом украинском контракте, является неустойка. При этом, на сегодняшний день это, скорее, дань традиции, нежели действенный механизм, способный защитить от неисполнения.
Распространены и такие формы обеспечения как поручительство и залог. Справедливости ради нужно отметить, что они достаточно эффективны. Однако, длительная процедура их реализации, которая требует знания многих нюансов, делает их не всегда приемлемыми.
Реалии нынешней бизнес среды, и скорость, с которой заключаются и исполняются сделки, требуют более эффективного механизма защиты, который в случае необходимости может быть оперативно реализован.
Все чаще стороны предпочитают включать в свои контракты не совсем привычные для украинской правовой системы механизмы обеспечения.
Анализируя торговые контракты, мы все чаще сталкиваемся с таким необычным для нашей правовой системы видом обеспечения как «performance bond».
Приводим выдержку из одного из торговых контрактов, с которым нам довелось работать:
Performance in the amount of USD XXXXXX to ensure the good execution of the contract. The performance bond value can be decreased during the execution of the contract, at Parties consensus.
Давайте разберемся, что же такое «performance bond» и стоит ли подписываться под контрактом с такой оговоркой.
Performance bond, или иными словами «гарантия исполнения» - это достаточно простой механизм, применяемый сторонами коммерческих сделок для обеспечения своих обязательств.
Performance bond представляет собой обязательство банка, выданное по запросу принципала (к примеру, продавца), выполнить платеж в пользу бенефициара (покупателя) в пределах заранее согласованной суммы, в случае нарушения продавцом отдельных положений контракта. К таким нарушением может, например, относится непоставка/недопоставка товара, нарушение сроков поставки, поставка товара несогласованного качества и иные нарушения контракта.
Услуга в виде предоставления performance bond сейчас достаточно распространена в банковской сфере и предлагается многими банками как один из видов гарантий.
Механизм работы performance bond достаточно простой. Одна из сторон контракта, которая обязана предоставить гарантию, обращается в банк и открывает performance bond в пользу контрагента на заранее согласованную сумму. В случае неисполнения обязательств, обеспеченных performance bond, заинтересованная сторона обращается в банк за выплатой суммы гарантии.
Как правило, performance bond предоставляется, когда речь идет об обеспечении обязательств по торговым контрактам. При этом, распространенной практикой является предоставление performance bond в договорах подряда.
Сумма, на которую предоставляется performance bond, зависит как от условий работы банка (в том числе и от юрисдикции, которой подчиняется банк), так и от условий договоренности сторон. Так, performance bond может быть оформлен на 2% от суммы контракта, а может покрывать и 100%. Размер во многом зависит от того, какие риски он покрывает. К примеру, если речь идет о непоставке товара в целом (т.е. полного неисполнения обязательств по контракту ), то выдача и реализация performance bond в размере 10% от контракта вряд ли существенно облегчит жизнь пострадавшей стороны. А вот если речь идет только об обеспечении обязательства по поставке товара в срок, то указанная сумма может быть вполне приемлемой.
Условия выдачи performance bond зависят от многих нюансов, которые необходимо оценивать в совокупности.
Кто предоставляет Performance bond?
Существует распространенное мнение о том, что performance bond - это гарантия, которая предоставляется исключительно продавцом (поставщиком) по контракту, обеспечивая покупателя гарантией от того, что поставка не будет осуществлена продавцом. Однако существующая практика это мнение в корне опровергает. Performance bond - это не только гарантия обязательства продать (поставить), но и обязательства принять поставку и оплатить ее. К примеру, в процитированном нами контракте условие по предоставлению performance bond относилось именно к покупателю.
Performance bond или банковская гарантия?
В чем же отличие performance bond от привычной для нас банковской гарантии? И тот, и другой инструмент задействованы в качестве обеспечения исполнения обязательства. И в одном, и в другом случае схема реализуется посредством банка, который при нарушении обеспеченных обязательств выплачивает заранее оговоренную сумму.
Если обратиться к предложениям отдельных банков, performance bond предлагается как один из видов банковской гарантии, наряду с такими гарантиями как гарантия платежа (payment guarantee), гарантия авансового платежа (advance payment guarantee), тендерная гарантия (bid bond).
Основное отличие performance bond от привычной банковской гарантии в том, что при наличии performance bond нет необходимости доказывать/подтверждать факт нарушения обязательства. Банк реализует performance bond на основании заявления клиента о том, что имеет место факт неисполнения.
На практике мы встречали контракты, в которых наряду с обязательством по предоставлению performance bond была также предусмотрена и банковская гарантия.
Соглашаться или нет?
С одной стороны, performance bond – это гарантия, подтверждающая серьезность намерения сторон. Если сторона, на которую возлагается обязанность по предоставлению performance bond, является добросовестной, и не намерена нарушать условия сделки, сомнений в применении performance bond, казалось бы, быть не должно.
При этом, благодаря своей простой реализации и относительной доступности performance bond иногда становится инструментом мошеннических схем. Стоит только допустить малейшее нарушение контракта (пусть, по вашему мнению, совершенно несущественное), как это инструмент будет реализован.
Соглашаясь на подписание контракта с условием performance bond, нужноне только быть уверенным в репутации вашего контрагента, но и тщательно проанализировать условия, при которых данный вид обеспечения может быть реализован: покрывает ли данная гарантия лишь невыполнение отдельных обязательств, или при любом нарушении договора противоположная сторона может задействовать данный механизм.
Заранее «увидеть» все риски, которые таит в себе контракт, и прогнозировать все возможные последствия зачастую бывает сложно. Лучший вариант – проанализировать контракт вместе со специалистами, которые не только помогут разобраться в хитросплетениях предложенного вам драфта, но и укажут на возможные риски, которые можно нивелировать еще на стадии подписания контракта.
More meanings of this word and English-Russian, Russian-English translations for PERFORMANCE BOND in dictionaries.
out of bond ; …
Англо-Русский Деловой словарь
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
DoLeWi UG, Hoch Wladimir (написать письмо ). Дата: 27.10.12 19:37
т.е. по Вашему мнению продавец имеет право требовать от покупателя гарантию оплаты, а покупатель не имеет права требовать от продавца гарантию поставки?
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Lyviter ltd, Сергей Владимирович (написать письмо ). Дата: 28.10.12 13:18
автор данного поста пытается донести, что механизм работы по подписаному контракту должен запускать покупатель, выставляя БГ. продавец только после этого факта выставляет гарантию поставки. поскольку мне не приходилось иметь дело с банковскими гарантиями, у меня также есть вопрос - как можно себя постраховать на месте покупателя от возможного невыставления гарантии поставки продавцом, учитывая, что мной первым будет выставлена банковская гарантия?
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
DoLeWi UG, Hoch Wladimir (написать письмо ). Дата: 28.10.12 13:49
именно здесь и кроется проблематика того, что покупатель получая ежедневно десятки предложений просто не в состоянии определить реальные предложения от "воздушных". И открывать под каждое предложение аккредитив, только для того чтобы проверить готовность продавца действительно поставлять товар - просто безумие. Поэтому многие покупатели, особенно крупные, требуют от продавцов первыми сделать этот шаг в виде открытия не оперативного РВ.
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT . Willi Gurtner (написать письмо ). Дата: 28.10.12 14:38
При получении банковской гарантии или Standby Credit которые являются гаратнией своевременного платежа за продукцию, продавец начинает отгрузку товара, а не выпускает гарантии поставок в виде РВ. А эти различные не действующие изобретения, которые подходят к выражению: "не зная броду, не лезь в воду" так и пытаются втиснуть в банковскую практику подобные деятели. Господа! Попробуйте, сходите в свой банк и попросите что бы Вам оформили РВ на основании которого Ваш партнер, вернее банк Вашего партнера, выпустит банковскую гарантию и посмотрите, что из этого получится.
Re: Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
DoLeWi UG, Hoch Wladimir (написать письмо ). Дата: 29.10.12 14:29
Вилли, я не совсем понял Вашу мысль: - Вы считаете что покупатель вообще не должен требовать выставление продавцом РВ? - или же покупатель не в праве первым требовать выставления РВ, до того как сам не откроет аккредитив & Со.
Re: Re: Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT . Willi Gurtner (написать письмо ). Дата: 29.10.12 15:10
Уважаемый Hoch Wladimir! Будте Добры, читайте внимаетельно смысл данной темы. Речь идет о 2 % РВ при открытии банковской гарантии или резервного аккредитива, а не о документарном аккредитиве. Будте внимаетельны.
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
HENSCHEL, GmbH, Valery Henschel (написать письмо ). Дата: 29.10.12 10:20
Да нет такой Формы оплаты в нефтяном бизнесе как БГ. Услышали. сразу бегите.
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Arco Globus, Митрошин Сергей Иванович менеджер (написать письмо ). Дата: 29.10.12 19:11
искренне жаль тех, кто выпустил платежный документ, а поставщик не поставил продукт, и кому нужен РВ, и кто его будет выставляить, если платежный документ уже выпущен?
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Zip incom, Голобородько Эдуард Леонидович (написать письмо ). Дата: 29.10.12 11:38
При выставлении Stendby Credit застрахован в БОЛЬШЕЙ степени продавец, а как тогда страховаться покупателю? на условиях CIF? Ведь там условия по предоставлению док-ов немедленная(пусть даже в течении3-х дней) оплата. Или здесь нужно уповать только на долгосрочные отношения и порядочность продавца?
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Zip incom, Голобородько Эдуард Леонидович (написать письмо ). Дата: 30.10.12 11:01
Господа! так как же всё таки застраховаться покупателю, против недобросовестных продавцов работающих по Stendby L/Credit.
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
АРУС, ООО, Абрамова Любовь Александровна - директор (написать письмо ). Дата: 29.10.12 20:30
Вот уж точно цирк уехал. Вы когда-нибудь видели, чтобы какой-нибудь ВИНК выставлял РВ. Или пытался доказать, что у него есть продукт в наличии. И попробуйте предложить в виде Вашего платежного инструмента что-то типа стэндбай или БГ. Да Вас пошлют. догонят и ещё раз пошлют. уже по почте электронной ))))
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Lyviter ltd, Сергей Владимирович (написать письмо ). Дата: 30.10.12 12:03
ну причем здесь ВИНКи. У ВИНКа и у начинающей свое развитие компании есть, пожалуй, только одна общая черта - и те, и те продают нефтепродукты. Все остальное, имеется в виду сотрудничество двух выше упомянутых компаний, обусловлено особенностями рыночных отношений, сложившимися на данный период времени. Поскольку речь не об этом, Любовь Александровна, Вы можете обратиться к любому из своих менеджеров и он с удовольствием прочитает лекцию об отличии работы ВИНКов и развивающихся компаний;)
Речь идет только о банковской гарантии!
С сообщений видим, что большинство европейских банков приветствуют выставления РВ только после выставления БГ, при этом, последовательность выставления этих инструментов не отображена в нормативных документах.
Также, нет четкого механизма, который обяжет продавца выставить РВ после выставления БГ.
Или может есть, но делиться своими знаниями пока не хотят)
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT . Willi Gurtner (написать письмо ). Дата: 30.10.12 12:53
Сергей Владимирович, из какого сообщения видно что большинство европейских банков приветствуют выставления РВ только после выставления БГ? Если банковская гарантия выпущена, то продавец начинает выполнять свои обязаности по отгрузке товара. Что вы накручиваете то, что нет в банковской практике и не может быть? Какие еще нормативные документы в изобретении посредников? Которые придумали и пытаются данную систему внедрить в жизнь? И нет ни какого механизма по выставлению РВ для выпуска банковской гарантии. РВ используется только при работе с аккредитивом и его выпуском. А не c выпуском банковской гарантии или Standby Credit.
Re: Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Zip incom, Голобородько Эдуард Леонидович (написать письмо ). Дата: 30.10.12 13:02
Вилии, как всё таки лучше всего застраховаться покупателю в случае выпуска СтэндБай?
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT . Willi Gurtner (написать письмо ). Дата: 30.10.12 13:38
Сергей Владимирович, а вот как подстраховаться продавцу, когда он выпускает банковскую гарантию по возврату авансового платежа, а авансовый платеж не поступает? А? Не подскажите? Если коротко, не уверенны, не работайте. Но только не пытайтесь изобрести то, что не возможно.
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Lyviter ltd, Сергей Владимирович (написать письмо ). Дата: 30.10.12 13:43
Willi Gurtner "РВ используется только при работе с аккредитивом и его выпуском" - это выдержка с нормативного документа, Ваша практика или позиция Вашего банковского офицера?
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT . Willi Gurtner (написать письмо ). Дата: 30.10.12 14:10
Это не выдержка и не позиция, а банковская практика. Не выпускают PB для дальнейшего выпуска банковской гарантии или Standby Credit. Еще раз. Обратитесь к своему банку и попросите выпустить РВ для дальнешего выпуска Вашим партнером банковской гарантии или Standby Credit. И посмотрите результат или хотя бы выражение лица сотрудника банка. Если культурно, скажут зайдите через несколько дней, если на прямую, пошлют далеко.
Re: Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
HENSCHEL, GmbH, Valery Henschel (написать письмо ). Дата: 30.10.12 15:41
Только спам и самопиар.
Re: Re: Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Руснефтепродукт Инжиниринг . Саламатин Игорь Владимирович (написать письмо ). Дата: 02.11.12 17:32
Не вижу вообще предмета спора. РВ 2% просят только те кто ни разу не покупал в России нефтепродукты. Не зная реальных поставщиков просят гарантию поставки, только это всё от лукавого. Покупателей как грязи, и поставщики тоже не знают есть деньги у так называемого покупателя или нет. Все покупатели умирают как только получают документы на товар (что уже было не один раз). Поэтому мы пошли по другому пути, привозим, сливаем и продаём. Кому надо тот берёт на месте уже но дороже.
Re: Re: Re: Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT . Willi Gurtner (написать письмо ). Дата: 03.11.12 14:16
Даже зная реального продавца, имея рекомендации компаний которые получали от него нефтепродукты и которые подтверждали это документами, именно те кто получал, с согласия продавца, все равно просят еще что нибудь, что бы предостваить своему клиенту, с чего сразу видно сущность данного "покупателя". И хороший вариант, что бы они не задавали такие вопросы, спросить у них подтверждение платежеспособности, в виде банковской выписки за последнии три месяца, как и делают все нефтяные компании, что бы сбить энтузиазм подобных деятелей. И все. Больше их, как говорится и не наблюдается в пространстве.
Re: Re: Re: Re: Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
HENSCHEL, GmbH, Valery Henschel (написать письмо ). Дата: 04.11.12 15:34
Господин Gurtner,я не пойму к чему этот ваш флуд на форуме.
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гарантии или Stendby Credit
Пасифик Транс Ойл . Андрей Петрович (написать письмо ). Дата: 01.11.12 11:14
или вот такое, что значит банковский паспорт сделки, первый раз такое слышу и в банке тоже.
Продаем российскую экспортную трубную нефть ГОСТ Р 51858-2002/GOST R 3900 (партии от 20 000 МТ, наличие договора на переработку обязательно), ДТ летнее и зимнее (партии от 1 000 МТ), мазут М 100 всех видов (партии от 1 000 МТ). Предоставление всех документов и расчетов после официальной заявки от покупателя. Условия оплаты -предоплата после оформления банковского паспорта сделки.
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гарантии или Stendby Credit
Фирма "Диамант . Козлов Олег Владимирович - Генеральный директор (написать письмо ). Дата: 01.11.12 12:44
Андрей Петрович! Незнаю что у Вас за банк и какие там работают специалисты,коль не могут Вам объяснить. Паспорт сделки - документ валютного контроля. Открывается при проведении внешнеторгового контратка. При валютных операциях между резидентом и не резидентом на вывозимые товары с таможенной территории или ввозимые на таможенную территорию.
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Пасифик Транс Ойл . Андрей Петрович (написать письмо ). Дата: 01.11.12 12:59
Олег Владимирович!,банк Сбер, в тексте нет упоминания про экспорт.
я веду разговор по внутренему рынку, а не по ВЭД.
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Фирма "Диамант . Козлов Олег Владимирович - Генеральный директор (написать письмо ). Дата: 02.11.12 04:17
Андрей Петрович! Он как раз и предлагает заключить внешнеторговый контракт.Так как пишет про паспорт сделки и предлагает экспортную нефть.
Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Пасифик Транс Ойл . Андрей Петрович (написать письмо ). Дата: 05.11.12 18:36
их таких смотрю тыщи.
Автор: Владимир Сергеевич vvswork13@gmail.com
Компания: Газпром
Тема: Re: Покупаю дизельное топливо, 600 тн
*
Предлагаем ДТл-800$ ДТз-880$ Регуляр-900$ Это средняя цена на вагонен
Омского Томского Атырау НПЗ При переговарах с покупателем
устанавливается конкретная цена На все объемы агентские 400 Оплата и
поставка товара Поставщик выставляет счет Покупателю на оплату
месячного объема товара Покупатель оплачивает счет Поставщик отгружает
товар по рек5визитам Покупателя указанным в приложении к договору
Покупатель принимает товар в пункте назначения по акту приема передачи
и высылает сканированную копию в адрес Поставщдика по эл почте а
оригинал по почте в течении двух рабочих дней после получения Товара
Поставщик предоставляет Акт приема-передачи в банк Банк зачисляет
денежные средства на расчет поставщика От покупателя 1 Карта
предприятия 2 Заявка
Re: Re: 2% Performance Bond, для выпуска банковской гаратии или Stendby Credit
Руснефтепродукт Инжиниринг . Саламатин Игорь Владимирович (написать письмо ). Дата: 06.11.12 10:51
Сами то читайте, что пишите. Бред полный.
